Кредит для ИП

Условия программ кредитования для физических лиц и предпринимателей различаются. К ИП предъявляются другие требования и для них предусмотрены отдельные условия. Что нужно знать предпринимателям перед подачей заявки на кредит?

calendar

Процентная ставка:
от 8.50%
до 12.00%

calendar

Сумма кредита:
от 500 000
до 2 000 000 000₽

calendar

Срок кредита:
от 6
до 120 месяцев

    • calendar

      Сумма кредита:
      от 500 000 до 2 000 000 000₽

      calendar

      Срок кредита:
      от 6 до 120 месяцев

      calendar

      Процентная ставка:
      от 8.50 до 12.00%

      calendar

      Тип платежей:
      Аннуитетные

      calendar

      Способ получения:
      На карту

      calendar

      Рассмотрение заявки:
      1-3 рабочих дня

    • calendar

      Возраст:
      от 21 до 67 лет

      calendar

      Общий стаж:
      ИП от 12 месяцев

      calendar

      Стаж на последнем месте работы:
      -

      calendar

      Необходимые условия:
      Отсутствие возбужденных дел о банктротстве
      Постоянная регистрация в регионе банка

    • calendar

      Обязательные документы:
      Паспорт, документы подтверждающие предпринимательскую деятельность, документы на залоговое имущество

      calendar

      Подтверждение дохода:
      Любое

  • Подробные условия
calendar

Процентная ставка:
от 0.01%
до 22.40%

calendar

Сумма кредита:
от 2 500
до 3 000 000₽

calendar

Срок кредита:
от 3
до 84 месяцев

    • calendar

      Сумма кредита:
      от 2 500 до 3 000 000₽

      calendar

      Срок кредита:
      от 3 до 84 месяцев

      calendar

      Процентная ставка:
      от 0.01 до 22.40%

      calendar

      Тип платежей:
      Аннуитетные

      calendar

      Способ получения:
      На карту

    • calendar

      Возраст:
      от 18 до 80 лет

      calendar

      Стаж на последнем месте работы:
      Стаж на последнем месте от 3 месяцев

      calendar

      Необходимые условия:
      Постоянная регистрация в РФ

    • calendar

      Обязательные документы:
      Паспорт

      calendar

      Дополнительные документы:
      Для кредита свыше 100 000 подтверждение дохода

  • Подробные условия
calendar

Процентная ставка:
от 8.25%
до 8.25%

calendar

Сумма кредита:
от 500 000
до 350 000 000₽

calendar

Срок кредита:
от 1
до 60 месяцев

    • calendar

      Сумма кредита:
      от 500 000 до 350 000 000₽

      calendar

      Срок кредита:
      от 1 до 60 месяцев

      calendar

      Процентная ставка:
      от 8.25 до 8.25%

      calendar

      Тип платежей:
      Аннуитетные

      calendar

      Способ получения:
      На карту

    • calendar

      Возраст:
      от 18 до 65 лет

      calendar

      Общий стаж:
      От одного года предпринимательской деятельности

      calendar

      Необходимые условия:
      Постоянная регистрация в регионе банка

    • calendar

      Обязательные документы:
      Паспорт, пакет документов по требованию банка

  • Подробные условия
calendar

Процентная ставка:
от 12.00%
до 18.00%

calendar

Сумма кредита:
от 500 000
до 500 000 000₽

calendar

Срок кредита:
от 6
до 60 месяцев

    • calendar

      Сумма кредита:
      от 500 000 до 500 000 000₽

      calendar

      Срок кредита:
      от 6 до 60 месяцев

      calendar

      Процентная ставка:
      от 12.00 до 18.00%

      calendar

      Тип платежей:
      Аннуитетные

      calendar

      Способ получения:
      На карту

      calendar

      Рассмотрение заявки:
      1-3 рабочих дня

    • calendar

      Возраст:
      от 21 до 67 лет

      calendar

      Общий стаж:
      ИП от 12 месяцев

      calendar

      Стаж на последнем месте работы:
      -

      calendar

      Необходимые условия:
      Залог, оборудование, недвижимость
      Постоянная регистрация в регионе банка

    • calendar

      Обязательные документы:
      Паспорт, документы подтверждающие предпринимательскую деятельность, документы на залоговое имущество

      calendar

      Подтверждение дохода:
      Любое

  • Подробные условия
calendar

Процентная ставка:
от 10.00%
до 18.30%

calendar

Сумма кредита:
от 500 000
до 50 000 000₽

calendar

Срок кредита:
от 12
до 84 месяцев

    • calendar

      Сумма кредита:
      от 500 000 до 50 000 000₽

      calendar

      Срок кредита:
      от 12 до 84 месяцев

      calendar

      Процентная ставка:
      от 10.00 до 18.30%

      calendar

      Тип платежей:
      Аннуитетные

      calendar

      Способ получения:
      На карту

      calendar

      Рассмотрение заявки:
      До 5-х рабочих дней

    • calendar

      Возраст:
      от 23 до 65 лет

      calendar

      Общий стаж:
      Срок коммерческой деятельности клиента (группы предприятий) от 12 мес

      calendar

      Необходимые условия:
      Требуется консолидация финансовых данных участников Группы предприятия Требуется наличие расчетного счета в ПАО КБ «УБРиР»; Требуется все расчеты с контрагентами в рамках данного финансирования (в том числе расчеты по контракту) проводить по расчетному счету в ПАО КБ «УБРиР»

      Постоянна в регионе банка

    • calendar

      Обязательные документы:
      Паспорт, форма №29ф, налоговая декларация, документы по требованию банка

  • Подробные условия
calendar

Процентная ставка:
от 6.90%
до 25.90%

calendar

Сумма кредита:
от 200 000
до 15 000 000₽

calendar

Срок кредита:
от 12
до 180 месяцев

    • calendar

      Сумма кредита:
      от 200 000 до 15 000 000₽

      calendar

      Срок кредита:
      от 12 до 180 месяцев

      calendar

      Процентная ставка:
      от 6.90 до 25.90%

      calendar

      Тип платежей:
      Аннуитетные

      calendar

      Способ получения:
      На карту

      calendar

      Рассмотрение заявки:
      В течение дня

    • calendar

      Возраст:
      от 18 до 70 лет

      calendar

      Общий стаж:
      Общий стаж от 1 года

      calendar

      Стаж на последнем месте работы:
      Стаж на последнем месте от 1 мес

      calendar

      Необходимые условия:
      Постоянная регистрация или временная на территории РФ

    • calendar

      Обязательные документы:
      Паспорт, СНИЛС, документы на объект недвижимости

  • Подробные условия
calendar

Процентная ставка:
от 13.50%
до 18.00%

calendar

Сумма кредита:
от 50 000
до 50 000 000₽

calendar

Срок кредита:
от 6
до 84 месяцев

    • calendar

      Сумма кредита:
      от 50 000 до 50 000 000₽

      calendar

      Срок кредита:
      от 6 до 84 месяцев

      calendar

      Процентная ставка:
      от 13.50 до 18.00%

      calendar

      Тип платежей:
      Аннуитетные

      calendar

      Способ получения:
      На карту

      calendar

      Рассмотрение заявки:
      До 7 рабочих дней

    • calendar

      Возраст:
      от 21 до 65 лет

      calendar

      Общий стаж:
      Общий стаж от 1 года

      calendar

      Стаж на последнем месте работы:
      Стаж на последнем месте от 6 мес, для ИП - 3 года

      calendar

      Необходимые условия:
      Без залога сумма кредита до 500 000 рублей
      Постоянная регистрация в республике Татарстан

    • calendar

      Обязательные документы:
      Паспорт, СНИЛС, ИНН, подтверждение дохода, трудовая книжка, военный билет, другие документы по требованию банка

      calendar

      Подтверждение дохода:
      Любое

  • Подробные условия
calendar

Процентная ставка:
от 11.90%
до 21.65%

calendar

Сумма кредита:
от 200 000
до 30 000 000₽

calendar

Срок кредита:
от 60
до 120 месяцев

    • calendar

      Сумма кредита:
      от 200 000 до 30 000 000₽

      calendar

      Срок кредита:
      от 60 до 120 месяцев

      calendar

      Процентная ставка:
      от 11.90 до 21.65%

      calendar

      Тип платежей:
      Аннуитетные

      calendar

      Способ получения:
      На карту

      calendar

      Рассмотрение заявки:
      До 5-ти рабочих дней

    • calendar

      Возраст:
      от 20 до 85 лет

      calendar

      Необходимые условия:
      Страхование залога обязательно; Принимается жилая и коммерческая недвижимость
      Постоянная регистрация в регионе банка

    • calendar

      Обязательные документы:
      Паспорт РФ, второй документ, удостоверяющий личность, копия трудовой книжки (трудового договора), свидетельство о гос. регистрации права, документ - основание из свидетельства, выписка из домовой книги или ЕЖД

      calendar

      Подтверждение дохода:
      2-НДФЛ

  • Подробные условия
calendar

Процентная ставка:
от 10.50%
до 17.90%

calendar

Сумма кредита:
от 300 000
до 41 000 000₽

calendar

Срок кредита:
от 3
до 72 месяцев

    • calendar

      Сумма кредита:
      от 300 000 до 41 000 000₽

      calendar

      Срок кредита:
      от 3 до 72 месяцев

      calendar

      Процентная ставка:
      от 10.50 до 17.90%

      calendar

      Тип платежей:
      Аннуитетные

      calendar

      Способ получения:
      На карту

      calendar

      Рассмотрение заявки:
      1 день

    • calendar

      Возраст:
      от 21 до 70 лет

      calendar

      Необходимые условия:
      Под залог недвижимости
      Постоянная регистрация в регионе банка

    • calendar

      Обязательные документы:
      Паспорт, 3-НДФЛ, финансовая отчетность

      calendar

      Подтверждение дохода:
      3-НДФЛ, финансовая отчетность

  • Подробные условия
calendar

Процентная ставка:
от 10.40%
до 19.90%

calendar

Сумма кредита:
от 500 000
до 10 000 000₽

calendar

Срок кредита:
от 12
до 240 месяцев

    • calendar

      Сумма кредита:
      от 500 000 до 10 000 000₽

      calendar

      Срок кредита:
      от 12 до 240 месяцев

      calendar

      Процентная ставка:
      от 10.40 до 19.90%

      calendar

      Тип платежей:
      Аннуитетные

      calendar

      Способ получения:
      На карту

      calendar

      Рассмотрение заявки:
      До 2-х рабочих дней

    • calendar

      Возраст:
      от 21 до 75 лет

      calendar

      Стаж на последнем месте работы:
      Стаж на последнем месте от 6 мес

      calendar

      Необходимые условия:
      Постоянная регистрация на территории РФ

    • calendar

      Обязательные документы:
      Паспорт, подтверждение дохода, копия трудовой книжки, документы на имущество

      calendar

      Подтверждение дохода:
      2-НДФЛ или 3-НДФЛ или справка из ПФР

  • Подробные условия

Особенности кредита для ИП

Предприниматели могут получить кредит несколькими способами: им доступны без залога и поручителей или с ними, программы экспресс-кредитования, целевые кредиты на развитие бизнеса или пополнение оборотных средств, потребительские кредиты или кредитные карты. Существуют программы кредитования ИП с подтверждением дохода и без него.

С залогом и поручителями у предпринимателя больше шансов получить кредит на выгодных условиях. Долги по зарплате или налогам, штрафы и т.д. снижают эти шансы.

Перед подачей заявки проверьте свою финансовую отчетность: все ли в порядке, нет ли серьезных задолженностей и достаточно ли указанных там сумм дохода. Имейте в виду, служба безопасности банка может выехать по месту регистрации ИП для проведения соответствующей проверки. Если выяснится, что деятельности как таковой нет, то в кредите откажут.

Для увеличения шансов на получение кредита можно дополнительно предоставить аудиторское заключение об уровне доходности вашего предприятия. Его можно как подготовить самостоятельно, так и заказать в соответствующей компании.

Принимая окончательное решение, банк будет учитывать кредитную историю предпринимателя, не только в части своевременного погашения платежей, но и с учетом общей долговой нагрузки. кроме того, еще будет учитываться сезонность бизнеса, особенно, если кредит долгосрочный.

Лучше всего обратиться в тот банк, в котором обслуживается расчетный счет ИП. В этом случае пакет необходимых документов будет гораздо меньше. Кроме того, банки обычно более лояльны к тем, кто уже является их клиентом.

FAQ

Какие документы нужны для оформления заявки?

Обычно для оформления кредита требуются:

  • Паспорт
  • СНИЛС
  • ИНН
  • Налоговая отчетность
  • Свидетельство о регистрации ИП
  • Книга учета доходов и расходов
  • Лицензия на осуществление деятельности (если ее наличие подразумевается)
  • Балансовая отчетность
  • Договор аренды (если для бизнеса арендуется помещение) или документы и собственности
  • Банковская выписка по расчетному счету ИП
  • справка из налоговой об отсутствии задолженности
  • Выписка из ЕГРЮЛ

Конкретный список документов зависит от банка, в который подана заявка.

Почему могут отказать в кредите?

Чаще всего банки отказывают по следующим причинам:

  • Недостаточный уровень доходов
  • ИП не соответствует требованиям банка
  • Плохая кредитная история или ее отсутствие
  • Непродолжительный срок ведения бизнеса
  • Задолженности перед контрагентами или государственными органами
  • Аресты, суды или административные и уголовные нарушения
  • Наличие судимости
  • Ложные сведения, указанные в заявке
  • Много заявок и отказов за последнее время
  • Инициирована процедура банкротства или была в прошлом
  • Большое количество других кредитов

От чего зависит процентная ставка?

Проценты по кредиту рассчитываются для каждого клиента индивидуально. На ее размер в первую очередь влияют::

  • Регулярность и размер дохода
  • Кредитная история
  • Статус заемщика по отношению к банку
  • Наличие, типы и качество обеспечения

Лучшие предложения месяца

  • Льготное кредитование бизнеса

    Генбанк

    Льготное кредитование бизнеса

    Процентная ставка:
    от 8.50
    до 12.00%

    Сумма кредита:
    от 500 000
    до 2 000 000 000₽

    Срок кредита:
    от 6
    до 120 месяцев

    Отправить заявку
  • На товары и услуги

    Кредит Европа Банк

    На товары и услуги

    Процентная ставка:
    от 0.01
    до 22.40%

    Сумма кредита:
    от 2 500
    до 3 000 000₽

    Срок кредита:
    от 3
    до 84 месяцев

    Отправить заявку
  • Кредит под 8,25%

    Солид банк

    Кредит под 8,25%

    Процентная ставка:
    от 8.25
    до 8.25%

    Сумма кредита:
    от 500 000
    до 350 000 000₽

    Срок кредита:
    от 1
    до 60 месяцев

    Отправить заявку

© Finance.ru, 2021