Finance.ru

Дебетовые карты с овердрафтом

Обновлено в Феврале 2024 17 шт.

Оформите онлайн-заявку на выпуск дебетовой карты с овердрафтом. Рейтинг 17 предложений банков на нашем сайте. Изучите представленные предложения, выберите и закажите карту онлайн с доставкой.


  • Сортировать:
  • По рейтингу
  • По стоимости открытия
  • По стоимости обслуживания
  • По имени
Обновлено
01.02.2024
Открытие:
0 ₽
Обслуживание:
0 ₽
Доп.условия обслуживания:
бесплатное обслуживание, если хранить от 50 000 ₽ на дебетовой карте, вкладах, накопительных счетах и в инвестициях, в других случаях — 99 ₽ в месяц
Возраст:
от 14 лет
Лицензия:
№2673 от 24.03.2015 г
Документы:
паспорт
Регистрация:
постоянная в регионе банка
Кэшбэк:
0,5%-1% на любые покупки или до 15% за покупки в трех категориях; до 30% по предложению партнеров; 500 ₽ за покупки от 5 000 ₽ в первые 3 месяца
Срок выпуска:
1 день
Дополнительно:
проценты на остаток начисляются только держателям Tinkoff Black с подключенными сервисами Tinkoff Pro, Premium или Private (на остаток в размере до 300 000 рублей)
% на остаток:
5
  • Быстрое оформление с доставкой на дом
  • Кэшбэк от 1% за все покупки
  • Привилегии для премиум-карт от платежных систем
  • Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии
Подробнее

Универсальная дебетовая карта для практичных людей. Она подойдет тем, кто часто оплачивает покупки безналичным способом. Тинькофф Банк возвращает на счет от 1% до 15% суммы расходов. Клиент может выбрать до четырех категорий кэшбэка, включая базовый в 1%, раз в месяц в интернет-банке или мобильном приложении. Так же как и с других карт банка, с Tinkoff Black можно бесплатно снимать более 3 000 ₽ в банкомате любого банка.
Обновлено
01.02.2024
Открытие:
0 ₽
Обслуживание:
199 ₽
Доп.условия обслуживания:
обслуживание валютных карт - бесплатно
Возраст:
от 18 лет
Лицензия:
№3251 от 17.12.2014 г
Документы:
паспорт
Регистрация:
постоянная в регионе присутствия банка
Срок выпуска:
5 дней
% на остаток:
8.5
  • Программа скидок от партнеров банка
  • Бонусные баллы за все покупки
  • Дополнительные карты в рублях или валюте
  • Бесплатное обслуживание при активном использовании
Подробнее

Промсвязьбанк предлагает удобную дебетовую карту для повседневных трат. Если вы активно оплачиваете покупки по карте, то банк будет обслуживать ее без комиссии. За покупки в начисляются бонусные баллы PSBonus. Этими баллами можно оплачивать покупки у партнеров программы, их можно подарить или вернуть на счет карты. Кроме того, вы можете получать скидки до 40% у партнеров программы «Мир скидок ПСБ».
Открытие:
0 ₽
Обслуживание:
40 ₽
Доп.условия обслуживания:
бесплатно при сумме трат от 5 000 ₽ в месяц или неснижаемом остатке от 20 000 ₽ или поступлении зарплаты
Возраст:
от 14 до 21 лет
Лицензия:
№1481 от 11.08.2015 г
Документы:
паспорт РФ
Регистрация:
постоянная в регионе присутствия банка
Кэшбэк:
повышенный кешбэк бонусами в молодёжных категориях – 10% в такси; 5% в кафе, барах и ресторанах; до 30% бонусами от партнеров банка
Срок выпуска:
от 2 дней
Дополнительно:
выпуск с индивидуальным дизайном – 500 ₽
  • Можно оформить с 14 лет
  • Можно оформить с индивидуальным дизайном
  • Бонусная программа «Спасибо» от Сбербанка
Подробнее

Сбербанк выпускает дебетовые карты со специальными условиями для молодежи. За покупки по Молодежной СберКарте начисляется от 0,5% бонусами программы «Спасибо». Потратить бонусы можно у партнеров программы. Оформить карточку можно уже с 14 лет – для этого требуется только паспорт. Карту можно изготовить с индивидуальным дизайном. Она поддерживает оплату с помощью Apple Pay и Google Pay.
Обновлено
01.02.2024
Открытие:
0 ₽
Обслуживание:
0 ₽
Возраст:
от 18 лет
Лицензия:
№1 от 22.12.2014 г
Документы:
паспорт
Регистрация:
постоянная в регионе присутствия банка
Кэшбэк:
кэшбэк до 7% за покупки
Срок выпуска:
3 дня
  • Страхование при поездках за границу
  • Кэшбэк до 7% за покупки
  • Привилегии для платинум-карт от Visa
  • Обмен валюты по специальному курсу
Подробнее

Дебетовая карта категории Platinum для активных покупок. За покупки по карте ЮниКредит Банк начисляет кэшбэк от 1 до 5%. Держатель карты «Extra» имеет право доступа в бизнес-залы аэропортов по программе Priority Pass. При выезде за границу банк бесплатно выдает справки о состоянии счета для визы и оформляет страховку. Премиум-клиентам также доступны обслуживание по выделенной телефонной линии и скидки на аренду сейфовых ячеек.
Обновлено
01.02.2024
Открытие:
0 ₽
Обслуживание:
42 ₽
Возраст:
от 18 лет
Лицензия:
№3311 от 03.09.2019 г
Документы:
паспорт
Регистрация:
постоянная в регионе присутствия банка
Кэшбэк:
1.5%
Срок выпуска:
14 дней
% на остаток:
5
  • Бесплатное обслуживание при активном использовании
  • Моментальный выпуск карты
  • Кэшбэк за все покупки
  • Бесплатные SMS-уведомления
Подробнее

Кредит Европа Банк предлагает универсальную карту с простыми условиями и моментальным выпуском. Банк предлагает кэшбэк 1,5% на все покупки. В первый год карта обслуживается бесплатно. На остаток средств начисляется 6% годовых. Снимать наличные с карты можно без комиссии в любых банкоматах в России и за границей. Также можно отметить бесплатные SMS-оповещения.
Обновлено
01.02.2024
Открытие:
0 ₽
Обслуживание:
3 500 ₽
Возраст:
от 18 лет
Лицензия:
№1481 от 11.08.2015 г
Документы:
паспорт
Регистрация:
постоянная в регионе присутствия банка
Кэшбэк:
1,5 мили за каждые 60 ₽; 1000 приветственных миль
Срок выпуска:
3 дня
  • Мили Аэрофлота за все покупки
  • Можно пожертвовать мили на благотворительность
  • Бонусная программа «Спасибо» от Сбербанка
  • Привилегии для золотых карт от Visa
Подробнее

Дебетовая карта для состоятельных клиентов банка и Аэрофлота. Для нее, как и для других карт от авиакомпании, действует мильная программа. За каждые 60 ₽ покупок по карте начисляется 1,5 мили, а после оформления вы получите 1 000 приветственных миль. Накопленные мили можно обменять на билеты Аэрофлота и авиакомпаний альянса SkyTeam. Кроме того, милями можно повысить класс обслуживания в самолете или оплатить товары и услуги партнеров «Аэрофлот Бонус».
Обновлено
01.02.2024
Открытие:
0 ₽
Обслуживание:
1 000 ₽
Возраст:
от 18 лет
Лицензия:
№2879 от 10.09.2015 г
Документы:
паспорт
Регистрация:
постоянная в регионе присутствия банка
Кэшбэк:
1% от суммы операции
Срок выпуска:
5 дней
  • Бесплатный выпуск карты
  • Кэшбэк 1% на покупки
  • Доступны дополнительные карты
  • Онлайн-заявка на оформление карты
Подробнее

Дебетовая карта от банка Авангард позволяет безопасно проводить платежи в интернете благодаря специальному дисплею, отображаемому одноразовые пароли. Плата за выпуск карты не взимается, а за обслуживание необходимо заплатить только за 1 год. Подать заявку на выпуск карты можно онлайн, это не займет много времени.
Обновлено
01.02.2024
Открытие:
0 ₽
Обслуживание:
600 ₽
Возраст:
от 18 лет
Лицензия:
№2879 от 10.09.2015 г
Документы:
паспорт
Регистрация:
постоянная в регионе присутствия банка
Кэшбэк:
скидки до 30% на товары и услуги по дисконтной программе банка
Срок выпуска:
10 дней
  • Оплата проезда на общественном транспорте в Москве
  • Бесплатные SMS-уведомления
  • Программа скидок от партнеров банка
  • Выпуск в рублях, долларах США или евро
Подробнее

Эта карта совмещает в себе дебетовый счет и приложение для оплаты проезда. С помощью нее можно оплатить поездку на любом общественном транспорте в Москве. Если на счете «Mastercard Метро Москва Paypass» не хватает средств, то можно оплатить поездку в кредит. Оплата за транспортные расходы списывается раз в месяц. Карта участвует в программе скидок Банка Авангард. За покупки у партнеров банка можно получать скидки до 30%.
Открытие:
0 ₽
Обслуживание:
600 ₽
Возраст:
от 14 лет
Лицензия:
№3349 от 12.08.2015 г
Документы:
паспорт
Регистрация:
постоянная в регионе присутствия банка
Срок выпуска:
15 минут
  • Благотворительная программа в защиту амурских тигров
  • Программа скидок от партнеров карты
  • Моментальный выпуск за один визит в банк
  • Первый год обслуживания - бесплатно
Подробнее

Универсальная дебетовая карта для расчетов и платежей. Для нее действует благотворительная программа в поддержку амурских тигров. Россельхозбанк перечисляет на благотворительность 0,7% суммы ваших расходов из собственных средств. Кроме того, карта предлагает дополнительные бонусы у партнеров – сети супермаркетов Перекресток, и аптеках 36.6 и Горздрав. За покупки в них на карту возвращается от 2 до 5% суммы.
Открытие:
5 000 ₽
Обслуживание:
0 ₽
Доп.условия обслуживания:
бесплатное обслуживание при условиях: покупки от 10 000 ₽/мес. или ежедневный неснижаемый остаток 30 000 ₽
Возраст:
от 18 лет
Лицензия:
№2268 от 17.12.2014
Документы:
паспорт
Регистрация:
постоянная на территории РФ
Дополнительно:
открытие МТС счёта для накоплений
% на остаток:
7

Итоговое сравнение дебетовых карт

Открытие Обслуживание % на остаток
1 Тинькофф (Tinkoff Black) 0 0 ₽ 0 0 ₽ 5 5%
2 Промсвязьбанк (Твой банк) 0 0 ₽ 199 199 ₽ 8.5 8.5%
3 Сбербанк (СберКарта Молодежная) 0 0 ₽ 40 40 ₽
4 ЮниКредит Банк (Extra) 0 0 ₽ 0 0 ₽
5 Кредит Европа Банк (Card Plus) 0 0 ₽ 42 42 ₽ 5 5%
6 Сбербанк (Аэрофлот Gold) 0 0 ₽ 3500 3 500 ₽
7 Авангард (МИР с дисплеем) 0 0 ₽ 1000 1 000 ₽
8 Авангард (Метро) 0 0 ₽ 600 600 ₽
9 Россельхозбанк (Амурский тигр МИР) 0 0 ₽ 600 600 ₽
10 МТС Банк (Дебетовая карта UnionPay) 5000 5 000 ₽ 0 0 ₽ 7 7%
11 Тинькофф (Samsung) 0 0 ₽ 0 0 ₽
12 Россельхозбанк (Капитал Instant Issue) 0 0 ₽ 200 200 ₽
13 Россельхозбанк (Капитал) 0 0 ₽ 300 300 ₽ 3 3%
14 Авангард (МИР Классическая) 600 600 ₽ 600 600 ₽
15 Газпромбанк (МИР) 1000 1 000 ₽ 0 0 ₽
16 Россельхозбанк (Капитал Gold) 0 0 ₽ 2000 2 000 ₽ 3 3%
17 Россельхозбанк (Капитал Platinum) 0 0 ₽ 4500 4 500 ₽ 3 3%

Лучшие дебетовые карты для снятия наличных

Безлимитные расчеты получают все большее распространение во всех сферах жизни. Средства, которые хранятся на лицевой счете, случайно не выпадут из кармана, их воры не выкрадут в магазине. Но живые деньги по-прежнему востребованы при расчетах.

Дебетовая карта остается действенным инструментом для снятия наличности. Чтобы иметь постоянный доступ к собственному капиталу, достаточно посетить банкомат с пластиковым платежным инструментом. Его заранее оформляют в финансовом учреждении.

При выборе банка, ориентируются на следующие показатели:

  • Суточный лимит на вывод сбережений
  • Допустимая к выдаче сумма на месяц
  • Комиссия на получение средств в банкомате стороннего финансового учреждения

Некоторые банки России отказались от взимания комиссии, а лимит на выдачу не ограничивают. Это Тинькофф Банк, Газпромбанк, Альфа-Банк, Банк Открытие и ВТБ.

Условия оформления и пользования картой

Деньги часто заканчиваются неожиданно. Это может случиться на распродаже при покупке сумки или в момент приобретения расходных материалов для бизнеса. В таких случаях, когда требуется сиюминутный небольшой кредит, на помощь приходит дебетовая карта с возможностью овердрафта. Воспользоваться, финансами банка можно только после того, как закончились сбережения на счету.

Особенность овердрафтного кредитования:

  • Задолженность погашается при поступлении средств на лицевой счет
  • На платежном инструменте отражается в виде отрицательного баланса
  • Нет льготного периода на погашение
  • Предоставляется только тогда, когда закончились собственные сбережения
  • Компания может установить лимит, который не облагается процентами

При превышении суммы собственных средств, банковский счет уходит в минус, клиент становится должником компании. За пользование взимаются проценты. Нужно учитывать, что они больше, чем при расчетах кредиткой.

Лучшие дебетовые карты с овердрафтом

Дебетовые карты с овердрафтом оформляют не все финансовые учреждения. При выборе компании обращают внимание на величину займа и процентную ставку. Они зависят от платежеспособности клиента.

В топ банков входят:

  • Газпромбанк
  • Тинькофф Блэк
  • ТКБ МИР Virtual

В мобильном приложении отображается общая сумма остатка, в нее включены собственные средства и овердрафт.

Плюсы и минусы

Дебетовая карта с овердрафтом позволяет клиенту при приобретении товара не брать кредит. Покупка выполняется за счет заемных средств на имеющемся платежном инструменте.

По сравнению с кредитом, данный пластиковый носитель обладает преимуществами:

  • Проценты начисляются только на сумму, которая была потрачена
  • При наличии счета овердрафт можно подключить в течение нескольких секунд
  • При отсутствии депозитного счета, оформление занимает не более одного дня
  • Для подключения не требуется предоставление дополнительных документов
  • Нет необходимости в возврате средств, Долг погашается автоматически при поступлении денег на счет

Кроме достоинств, услуга имеет недостатки. Процентная ставка за пользование заемными средствами достигает 30%, что значительно превышает выплаты по обычному кредиту. Поэтому, возврат заемных денег выполняют как можно быстрее.

Сумма предоставляемого овердрафта не может быть больше 70% ежемесячного оборота средств на депозите. Долг не разбивается на части, а погашается в полном объеме.

Где оформить дебетовую карту

Не все финансовые компании выдают дебетовые карты с разрешенным овердрафтом. Необходимые сведения можно получить на сайте финансового учреждения.

Как подключить овердрафт:

  • Во время открытия лицевого счета
  • Оставить запрос на сайте компании или в мобильном приложении
  • При посещении банковского отделения
  • Позвонить на горячую линию
  • Услуга может быть автоматически подключена к дебетовой карте

Банки самостоятельно разрабатывают условия овердрафтного кредитования. Допустимый лимит средств и процент за пользование уточняют у специалиста финансовой организации.

Условия оформления и пользования картой

Услугой по оформлению дебетовой карты со снятием наличных могут воспользоваться клиенты старше 14 лет. Для этого необходимо иметь российское гражданство и регистрацию в регионе, где выдается платежный инструмент. Подают заявление при посещении отделения компании. При выборе оформления в онлайн формате, оставляют заявку на сайте или в мобильном приложении финансовой организации.

Пластиковый носитель позволяет обналичить средства в любом банке, при этом гарантирует полную безопасность и сохранность личных сбережений. В случае возникновения форс-мажорных ситуаций, когда карту украли или потеряли, она легко блокируется через телефонный звонок оператору. Пластик дает право на участие клиента в бонусных программах, получение cash back и скидок у партнеров финансовой организации.

Плюсы и минусы

Для клиента дебетовая карта это постоянный допуск к сбережениям, возможность получения больших сумм, независимо от местонахождения и времени суток.

Пластик имеет следующие преимущества:

  • Безопасность. Финансовые учреждения используют несколько степеней защиты пластикового носителя
  • Деньги на банковском счете защищены по программе государственного страхования
  • Удобное проведение безналичных расчетов касанием платежного терминала
  • Универсальность и доступность в режиме 24/7 при проведении онлайн и офлайн-расчетов.
  • Финансовая выгода за счет бесплатного обслуживания
  • Большой лимит или полное отсутствие ограничений на получение наличных

К единственному недостатку дебетовой карты можно отнести комиссию при получении денег в чужом банкомате.

Информация про комиссию на снятие

Комиссия на получение денег в банкомате является платой за обналичивание средств.

Каждое финансовое учреждение устанавливает свой тариф, который зависит от двух факторов:

  • Клиент какого банка решил воспользоваться услугами
  • Размер обезличиваемых сбережений

Величина комиссии может быть в пределах 0,5%-5% от суммы, при вводе средств ставка меньше, составляет 0,3%-2%. По принятому в 2010 году закону финансовая организация, владеющая банкоматом, перед выдачей наличных обязана оповещать держателя карты о размере комиссии. Информация выводится на экран и указывается в чеке. Чтобы повысить качество обслуживания, большинство банков предлагают дебетовые карты для снятия наличных без комиссии.

(15 оценок, среднее: 4.4 из 5)
Вверх