Куда инвестировать в 2024 году в России: ТОП-5 перспективных направлений

Если вы ищете идеи, куда вложить сбережения, наш список даст вам общее представление об актуальных трендах рынка инвестиций в грядущем году. Это не исчерпывающие варианты, ведь возможности для инвесторов сейчас весьма обширны, однако возможно новые идеи привлекут ваше внимание больше, чем классическое инвестирование в недвижимость, валюту или акции.

1. Криптовалюта

Грядущий халвинг Биткоина (проще говоря — сокращение объемов добычи новых монет) повышает градус на криптовалютном рынке. Затяжная криптозима, которая тянулась с 2022 года, стала лучшей возможностью для покупки и накопления цифровых активов.

Цена Биткоина увеличилась более чем в два раза за последний год и аналитики прогнозируют еще больший рост. Ожидается, что монета перевалит за 100 тыс. долларов, а также не за горами новый бум альткоинов. Глядя на актуальную динамику можно утверждать, что у новых инвесторов еще есть время для покупки Биткоина, Эфириума и других криптовалют, пока цены на них не подскочили в несколько раз.

Плюсы:

  • В 2024 году ожидается значительное подорожание активов
  • Низкий порог входа при высокой доходности
  • Майнингом монет можно заниматься самостоятельно

Минусы:

  • Нет четкого правового регулирования отрасли в России, возможны ужесточения
  • Возможны блокировки кошельков россиян на крупных криптобиржах
  • Риски, связанные с высокой волатильностью

2. Драгоценные металлы

Золото демонстрирует высокий уровень защиты активов от инфляции в длительной перспективе от 10 лет. Это объясняется спредом — разницей, получаемой между ценами покупки и продажи слитков. Вернув в банк золото через месяц, инвестор лишь потеряет около 25% своих денег. Поэтому драгоценные металлы выгодны при длительном хранении. К тому же сейчас есть еще более продвинутые инвестиционные инструменты: криптовалюта, обеспеченная золотом, акции золотодобытчиков, металлические фонды, фьючерсы и счета, биржевое золото и пр.

Плюсы:

  • Большой выбор «золотых» инструментов для инвестирования
  • Металлы не обесцениваются, а лишь постепенно увеличиваются в цене
  • Защита от инфляции

Минусы

  • Больше подходит для профи в сфере инвестиций
  • Высокие требования к сохранности слитков
  • Длительная перспектива доходности

3. Облигации федерального займа

Во втором полугодии 2023 года инвесторов потрясло ужесточение денежно-кредитной политики. Котировки значительно снизились на фоне роста ключевой ставки ЦБ и разгона инфляции. Российский регулятор ведет активную инфляционную политику решительных мер, поэтому снижение ставки даст старт новому подорожанию активов, так называемому бычьему ралли.

Под конец 2023 года наблюдается, что профессиональные инвесторы стали наращивать свои позиции в долгосрочных облигациях федерального займа. К концу 2024 года прогнозируют, что их индекс увеличится не менее чем на 18%.

Плюсы:

  • Рост рынка будет наблюдаться вплоть до 2026 года
  • В конце 2023 года РФ отказалась от дополнительных заимствований на 1 трлн рублей
  • Рынок стал стабильнее благодаря уходу спекулянтов из числа нерезидентов

Минусы:

  • Доходность может снизиться из-за повышенного интереса инвесторов
  • Для участников нового ралли более выгодными являются среднесрочные облигации, однако их доля составляет 8%
  • Существенная привязка к ключевой ставке и инфляции

4. ИИ-технологии

Влияние на общественность появления ChatGPT сравнивают с эффектом разорвавшейся бомбы от выхода первого iPhone в 2007 году. Несмотря на то, что рынок ИИ-технологий находится на этапе коррекции, инвесторы уже делают ставки на машинное обучение. Производительность труда значительно уступает современным технологиям. Производственные сферы, услуги и торговля, социальные медиа, фармацевтические исследования, беспилотные аппараты — ИИ будет все больше проникать в самые разные отрасли.

Темпы роста отрасли во всем мире переваливают за 40% в год и РФ не отстает от тенденций. Министерство цифрового развития обещает запустить новую инфраструктуру для стимулирования инвестиций в отечественный IT-рынок, поэтому инвестировать в 2024 году в данную отрасль очень перспективно.

Плюсы:

  • ИИ относится к международным трендам на пике бурного развития
  • Многие российские компании внедряют и продвигают ИИ-технологии (Яндекс, Газпром, Сбер и пр.)
  • Государство заинтересовано в росте отрасли

Минусы:

  • Инвесторы старой закалки все еще скептически настроены к машинному обучению
  • Некоторые российские бизнес-консерваторы также пока сопротивляются ИИ
  • Технологии могут быстро устареть с приходом новых решений, поэтому выгода возможна в краткосрочной перспективе

5. VR и AR

Прибыль сферы технологий виртуальной и дополненной реальности в период 2018–2023 гг. увеличилась на 400% до планки в 100 млн. долларов. Эти показатели позволили России войти в ТОП-10 лидирующих в данном сегменте стран.

Технологии VR/AR помимо игровой и медиа сфер уже сейчас активно используются в образовании, добыче полезных ископаемых, автомобилестроении, медицине и многих других отраслях. Отмечают, что совокупные темпы роста российского рынка виртуальной и дополненной реальности составляют 30,7%, в то время как американский показывает скромные 16,6%. Можно уверенно утверждать, что отрасль ждет крутой подъем.

Плюсы:

  • Стремительный рост рынка
  • Универсальность технологий, позволяющая использовать их в разных сферах деятельности общества
  • Увеличение влияние гаджетов на повседневную жизнь людей

Минусы:

  • Все еще преобладающая доля видеоигр в области VR/AR
  • Отсутствие универсальных стандартов технологии
  • Сложность оценки возврата инвестиций — может быть, как внушительный доход, так и полное его отсутствие при выборе неперспективной ниши внедрения

Заключение

Прежде чем выбрать, куда инвестировать в 2024 году, нужно осознавать существующие риски, которые на фоне ситуации в стране и мире спрогнозировать невозможно. Свести их к минимуму помогут четыре «золотых» правила:

  1. Диверсификация инвестиций
  2. Глубокое изучение сопровождающей информации
  3. Экспертиза сферы будущих вложений
  4. Инвестирование в проекты, способные доказать свою доходность

Эксперты советуют не пренебрегать передовыми тенденциями в мире инвестиций, так как они приносят хорошую прибыль людям в разных странах даже в краткосрочной перспективе. В это же время с традиционными вложениями в жилую недвижимость или валюту стоит повременить.