В России может появиться платформа по контролю за переводами физлиц

Платформа — аналог сервиса «Знай своего клиента» (ЗСК), но только для физлиц.

О новом инструменте для борьбы с мошенничествами и отмыванием средств, добытых незаконным путем, рассказал глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка.

Регулирование затронет дропов (дропперов) — подставных лиц, чьи карты используют мошенники для совершения нелегальных транзакций и переводов в пользу теневых структур. Участников таких схем будут выявлять с помощью специальных алгоритмов и размещать сведения о них в «реестре дропов».

Банки получат доступ к централизованной базе данных и смогут оперативно пресекать сомнительные транзакции.

ЦБ РФ уже наладил процедуры дистанционного контроля за операциями частных клиентов с отдельными банками. При этом регулятор доводит сведения о подставных лицах только до банка, пользователями услуг которого они являются.

Источник: Lenta.ru