Платформа — аналог сервиса «Знай своего клиента» (ЗСК), но только для физлиц.
О новом инструменте для борьбы с мошенничествами и отмыванием средств, добытых незаконным путем, рассказал глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка.
Регулирование затронет дропов (дропперов) — подставных лиц, чьи карты используют мошенники для совершения нелегальных транзакций и переводов в пользу теневых структур. Участников таких схем будут выявлять с помощью специальных алгоритмов и размещать сведения о них в «реестре дропов».
После внедрения новой онлайн-платформы обслуживающие банки смогут:
- Оперативно получать информацию о клиентах, совершающих сомнительные транзакции
- Блокировать счета таких клиентов и ограничивать им возможность создания новых карт
Банки получат доступ к централизованной базе данных и смогут оперативно пресекать сомнительные транзакции.
ЦБ РФ уже наладил процедуры дистанционного контроля за операциями частных клиентов с отдельными банками. При этом регулятор доводит сведения о подставных лицах только до банка, пользователями услуг которого они являются.
Проблема обналичивания средств через карты физлиц остается острой. Объем таких операций в 2022 году достиг 37 млрд, в 2023 году — 44,9 млрд, за январь — сентябрь 2024 года — 39 млрд рублей.
Источник: Lenta.ru