Finance.ru

Кредиты под залог коммерческой недвижимости

Обновлено в Феврале 2024 6 шт.

Оставьте заявку на кредит под залог коммерческой недвижимости. Ознакомьтесь с условиями погашения и процентных ставок от актуальных банков на 2024 год. Ознакомьтесь с предложениями и отправьте заявку онлайн.


  • Сортировать:
  • По рейтингу
  • По сумме
  • По сроку
  • По процентной ставке
  • По имени
1 Тинькофф (Под залог недвижимости)
Одобрение Одобрение
Оформить
15 000 000 ₽
180 месяцев
8.9% в год
Обновлено
01.02.2024
Сумма:
от 200 000 до 15 000 000 ₽
Срок:
от 3 до 180 месяцев
Процентная ставка:
от 8.9 до 30%
Возраст:
от 18 до 70 лет
Документы:
паспорт; СНИЛС; документы по запросу банка
Скорость рассмотрения заявки:
1 день
Регистрация:
постоянная или временная на территории РФ
Стаж:
общий от 1 года, на последнем месте от 1 месяца
Дополнительно:
квартира должна быть в многоквартирном доме на территории РФ и без обременений
  • Крупная сумма под залог жилья
  • Без справок о доходах
  • Быстрое оформление без визита в банк
  • Без смены собственника
Подробнее

Тинькофф предлагает кредит под залог недвижимости с быстрым оформлением без визита в банк. В качестве залога принимается квартира в многоквартирном доме на территории РФ. Банк не предъявляет строгих требований к заемщику и быстро оформляет кредиты через выездных специалистов. Однако, он увеличивает ставку, если заемщик не оформит страховку или если действие договора залога закончится до полного погашения долга.
2 Альфа-Банк (Под залог на любые цели)
Одобрение Одобрение
Оформить
15 000 000 ₽
120 месяцев
4% в год
Обновлено
01.02.2024
Сумма:
от 300 000 до 15 000 000 ₽
Срок:
от 12 до 120 месяцев
Процентная ставка:
от 4 до 19.99%
Возраст:
от 21 года
Документы:
паспорт гражданина РФ; СНИЛС; справка по форме банка (2НДФЛ)
Скорость рассмотрения заявки:
1-5 дней
Регистрация:
постоянная на территории РФ
Стаж:
на последнем месте не менее 1 месяца
  • Можно выбрать дату внесения платежа
  • Разнообразные способы подтверждения дохода
  • Допускается оформление без визита в банк
Подробнее

Кредит от Альфа-Банка всегда выплачивается наличными, поэтому подойдет тем, у кого нет банковской карты. Для оформления вам обязательно понадобится справка 2-НДФЛ. В Москве, Санкт-Петербурге, Новосибирске, Казани и ряде других городов кредит можно получить с выездом специалиста в день обращения. Выездные работники банка соблюдают все необходимые при угрозе коронавируса меры безопасности.
3 УБРиР (Под залог недвижимости)
Одобрение Одобрение
Оформить
15 000 000 ₽
180 месяцев
12.5% в год
Обновлено
01.02.2024
Сумма:
от 300 000 до 15 000 000 ₽
Срок:
от 60 до 180 месяцев
Процентная ставка:
от 12.5%
Возраст:
от 19 до 75 лет
Документы:
паспорт РФ; справка о доходах или выписка из ПФР
Скорость рассмотрения заявки:
от 1 дня
Регистрация:
постоянная на территории РФ
Стаж:
на последнем месте от 3 месяцев; общий от 1 года
Дополнительно:
требуется отсутствие просроченной задолженности по кредитам
  • Онлайн-оформление заявки
  • Долгий срок кредитования
  • Быстрое принятие решения
  • Повышенный кредитный лимит
  • Упрощенная процедура оформления сделки
  • Отсутствие первого взноса
Подробнее

В УБРиР можно оформить нецелевой кредит под залог недвижимости по ставке от 12,5% годовых. Предложение доступно клиентам-физлицам и ИП от 19 до 75 лет. Сумма — от 300 000 до 15 млн рублей. Потратить средства можно на любые цели. Срок кредитования — 5-15 лет. Требование по первоначальному взносу отсутствует. Обязательное условие — залог до 50-70% от стоимости объекта. Залогом может быть квартира, дом или таунхаус. Залоговое имущество должно находиться в собственности заемщика или созаемщика по договору.
4 Совкомбанк (Под залог недвижимости)
Одобрение Одобрение
Оформить
30 000 000 ₽
180 месяцев
6.9% в год
Обновлено
01.02.2024
Сумма:
от 200 000 до 30 000 000 ₽
Срок:
от 36 до 180 месяцев
Процентная ставка:
от 6.9 до 20.78%
Возраст:
от 20 до 85 лет
Документы:
паспорт, второй документ (СНИЛС, ИНН), 2-НДФЛ, документы, подтверждающие собственность на объект недвижимости
Скорость рассмотрения заявки:
1 день
Регистрация:
постоянная на территории РФ
Стаж:
не менее 4 месяцев
Дополнительно:
в отношении объекта недвижимости не должны быть заключены какие-либо договоры; объект недвижимости не должен находиться в аварийном состоянии; банк вправе запросить поручительство физического лица
5 НИКО-Банк (Доступный под залог)
Одобрение Одобрение
Оформить
5 000 000 ₽
120 месяцев
14% в год
Обновлено
01.02.2024
Сумма:
от 50 000 до 5 000 000 ₽
Срок:
от 6 до 120 месяцев
Процентная ставка:
от 14%
Возраст:
от 20 до 70 лет
Документы:
паспорт; 2-НДФЛ или по форме банка; СНИЛС; документы на залоговое имущество; другие документы по требованию банка
Скорость рассмотрения заявки:
3-5 рабочих дней
Регистрация:
постоянная в регионе получения кредита
Стаж:
на последнем месте — от 6 месяцев, общий от 1 года
Дополнительно:
под залог недвижимости
  • Предложение для самозанятых и ИП
  • Повышенный кредитный лимит — 5 млн рублей
  • Разные сроки кредитования — до 120 месяцев
  • Эффективная процентная ставка — 14% годовых
Подробнее

Кредит в НИКО-Банке по программе Доступный под залог выдается по ставке от 14% годовых на срок до 120 месяцев. Банк предусмотрел надбавку в размере 1 процентного пункта при отсутствии справки о доходах или иного документа, подтверждающего официальный заработок. Минимальная сумма кредита — 50 000 рублей, максимальная — 5 млн рублей. Предложение доступно заемщикам от 20 до 70 лет с российским гражданством и пропиской в регионе присутствия банка. Кредитор проверяет трудовой стаж клиента: от 3 до 6 месяцев для трудоустроенных или самозанятых граждан соответственно.
БКС Банк (Под залог недвижимости)
Одобрение Одобрение
Оформить
2 000 000 ₽
60 месяцев
18.5% в год
Обновлено
01.02.2024
Сумма:
от 200 000 до 2 000 000 ₽
Срок:
от 13 до 60 месяцев
Процентная ставка:
от 18.5%
Возраст:
от 21 до 65 лет
Документы:
паспорт, 2-НДФЛ
Скорость рассмотрения заявки:
от 14 дней
Регистрация:
постоянная регистрация в Регионе присутствия Банка
Стаж:
не менее 3 месяцев на текущем месте работы
Дополнительно:
кредит для бизнеса в любой валюте

Итоговое сравнение кредитов с онлайн-заявкой

Название Максимальная сумма Максимальный срок Процентная ставка
1 Тинькофф (Под залог недвижимости) 15000000 15 000 000 ₽ 180 180 месяцев 8.9 8.9% в год
2 Альфа-Банк (Под залог на любые цели) 15000000 15 000 000 ₽ 120 120 месяцев 4 4% в год
3 УБРиР (Под залог недвижимости) 15000000 15 000 000 ₽ 180 180 месяцев 12.5 12.5% в год
4 Совкомбанк (Под залог недвижимости) 30000000 30 000 000 ₽ 180 180 месяцев 6.9 6.9% в год
5 НИКО-Банк (Доступный под залог) 5000000 5 000 000 ₽ 120 120 месяцев 14 14% в год
6 БКС Банк (Под залог недвижимости) 2000000 2 000 000 ₽ 60 60 месяцев 18.5 18.5% в год

Как получить кредит

Банки готовы оформлять кредиты на крупные суммы, но только под залог жилой или коммерческой недвижимости. Чтобы сделка состоялась, заемщик должен сделать следующее:

  • Выбрать банк с подходящей программой кредитования
  • Подать заявку на получение ссуды
  • Собрать полный пакет документов (паспорт РФ, ИНН, СНИЛС, справка о доходах, свидетельство о браке и пр.)
  • Предоставить оригиналы документов и право собственности на недвижимость
  • Согласиться на оценку недвижимости

В качестве залога может выступать офис, магазин, склад, салон красоты и пр.

Какие требования к заемщику

Для оформления кредита под залог коммерческой недвижимости нужно соответствовать таким требованиям:

  • Паспорт гражданина РФ
  • Постоянная регистрация на территории РФ
  • Возраст 20-75 лет
  • Наличие стабильного дохода

На недвижимость потребуется свидетельство о праве собственности или выписка из ЕГРН и документ, на основании которого оформлена собственность (например, договор дарения).

Какая недвижимость считается коммерческой

Коммерческая недвижимость — это нежилые объекты (помещения, отдельные здания, земельные участки, промышленные сооружения), которые используются для получения финансовой выгоды.

Категории коммерческой недвижимости:

  • Розничная торговля (магазины)
  • Свободного назначения (хостелы, отели, бары, рестораны)
  • Офисная (офисные помещения)
  • Индустриальная (складские помещения, здания производственного назначения)

Такую недвижимость можно оформить в качестве залога, чтобы без отказа получить кредит на крупную сумму.

Нужно ли подтверждать доход или справку

Для банка важно получить подтверждение платежеспособности. И даже если кредит оформляется под залог коммерческой недвижимости, необходимо предоставить официальное подтверждение своего дохода. Это может быть:

  • Справка по форме 2-НДФЛ
  • Справка по форме банка (для наемных работников)
  • Налоговый отчет о доходах физлиц по форме 3-НДФЛ

Кредитная организация может выдать займ без справки о доходах, но процентная ставка по займу может быть выше.

Как повысить вероятность одобрения

Чтобы гарантированно получить кредит без отказа, важно доказать банку свою высокую платежеспособность и кредитную ответственность.

Сделать это можно несколькими способами:

  • Предоставить все возможные официальные доказательства регулярных доходов. Помимо официальной справки с работы это может быть выписка с расчетного и/или депозитного счета в другом банке, подтверждение дохода самозанятого, выписка с налоговой и пр.)
  • Внести первоначальный взнос — от 20% и выше
  • Оплатить все свои долговые обязательства (штрафы, алименты и пр.)
  • Иметь хорошую кредитную историю

Также нужно быть готовым к тому, что кредитная организация может потребовать поручителя с высокой платежеспособностью и хорошей кредитной историей.

Какие банки выдают кредит

Кредит под залог коммерческой недвижимости выдают такие банки:

  • Альфа-Банк: до 28,7% годовых, срок до 10 лет, сумма до 15 млн. руб.
  • Совкомбанк: до 20,78%, до 15 лет, до 30 млн. руб.
  • Тинькофф Банк: до 40%, до 15 лет, до 30 млн. руб.
  • Банк “Открытие”: до 23,4%, до 15 лет, до 15 млн. руб.
  • Экспобанк: до 24,85%, до 15 лет, до 30 млн. руб.
  • Газпромбанк: до 25,47%, до 15 лет, до 15 млн. руб.

Рекомендует подать онлайн-заявки сразу в несколько финансовых организаций, и затем выбрать наиболее подходящий вариант.

Можно ли погасить кредит досрочно

Заемщики имеют право на досрочное погашение займов независимо от их вида. Это могут быть небольшие потребительские ссуды и крупные кредиты под залог жилой или коммерческой недвижимости.

Предупредить о своем решении нужно за 30 календарных дней до полного или частичного погашения. Некоторые банки идут навстречу клиентам, и разрешают внести оплату ранее установленного законом срока. При этом они не должны взимать комиссию или штраф за досрочное погашение займа.

(27 оценок, среднее: 4.5 из 5)
Вверх