Кредиты под залог коммерческой недвижимости

Обновлено в Апреле 2024 6 шт.

Оставьте заявку на кредит под залог коммерческой недвижимости. Ознакомьтесь с условиями погашения и процентных ставок от актуальных банков на 2024 год. Ознакомьтесь с предложениями и отправьте заявку онлайн.

Сортировать:
По рейтингу
По сумме
По сроку
По процентной ставке
По имени

Одобрение

Оформить

Тинькофф (Под залог недвижимости)

15 000 000 ₽

180 месяцев

8.9% в год

Обновлено
01.04.2024

Сумма:

от 200 000 до 15 000 000 ₽

Срок:

от 3 до 180 месяцев

Процентная ставка:

от 8.9 до 30%

Возраст:

от 18 до 70 лет

Документы:

паспорт; СНИЛС; документы по запросу банка

Скорость рассмотрения заявки:

1 день

Регистрация:

постоянная или временная на территории РФ

Стаж:

общий от 1 года, на последнем месте от 1 месяца

Дополнительно:

квартира должна быть в многоквартирном доме на территории РФ и без обременений

Крупная сумма под залог жилья
Без справок о доходах
Быстрое оформление без визита в банк
Без смены собственника

Подробнее

Тинькофф предлагает кредит под залог недвижимости с быстрым оформлением без визита в банк. В качестве залога принимается квартира в многоквартирном доме на территории РФ. Банк не предъявляет строгих требований к заемщику и быстро оформляет кредиты через выездных специалистов. Однако, он увеличивает ставку, если заемщик не оформит страховку или если действие договора залога закончится до полного погашения долга.

Служба поддержки Личный кабинет

Одобрение

Оформить

Альфа-Банк (Под залог на любые цели)

15 000 000 ₽

120 месяцев

4% в год

Обновлено
01.04.2024

Сумма:

от 300 000 до 15 000 000 ₽

Срок:

от 12 до 120 месяцев

Процентная ставка:

от 4 до 19.99%

Возраст:

от 21 года

Документы:

паспорт гражданина РФ; СНИЛС; справка по форме банка (2НДФЛ)

Скорость рассмотрения заявки:

1-5 дней

Регистрация:

постоянная на территории РФ

Стаж:

на последнем месте не менее 1 месяца

Можно выбрать дату внесения платежа
Разнообразные способы подтверждения дохода
Допускается оформление без визита в банк

Подробнее

Кредит от Альфа-Банка всегда выплачивается наличными, поэтому подойдет тем, у кого нет банковской карты. Для оформления вам обязательно понадобится справка 2-НДФЛ. В Москве, Санкт-Петербурге, Новосибирске, Казани и ряде других городов кредит можно получить с выездом специалиста в день обращения. Выездные работники банка соблюдают все необходимые при угрозе коронавируса меры безопасности.

Служба поддержки Личный кабинет

Одобрение

Оформить

УБРиР (Под залог недвижимости)

15 000 000 ₽

180 месяцев

12.5% в год

Обновлено
01.04.2024

Сумма:

от 300 000 до 15 000 000 ₽

Срок:

от 60 до 180 месяцев

Процентная ставка:

от 12.5%

Возраст:

от 19 до 75 лет

Документы:

паспорт РФ; справка о доходах или выписка из ПФР

Скорость рассмотрения заявки:

от 1 дня

Регистрация:

постоянная на территории РФ

Стаж:

на последнем месте от 3 месяцев; общий от 1 года

Дополнительно:

требуется отсутствие просроченной задолженности по кредитам

Онлайн-оформление заявки
Долгий срок кредитования
Быстрое принятие решения
Повышенный кредитный лимит
Упрощенная процедура оформления сделки
Отсутствие первого взноса

Подробнее

В УБРиР можно оформить нецелевой кредит под залог недвижимости по ставке от 12,5% годовых. Предложение доступно клиентам-физлицам и ИП от 19 до 75 лет. Сумма — от 300 000 до 15 млн рублей. Потратить средства можно на любые цели. Срок кредитования — 5-15 лет. Требование по первоначальному взносу отсутствует. Обязательное условие — залог до 50-70% от стоимости объекта. Залогом может быть квартира, дом или таунхаус. Залоговое имущество должно находиться в собственности заемщика или созаемщика по договору.

Служба поддержки Личный кабинет

Одобрение

Оформить

Совкомбанк (Под залог недвижимости)

30 000 000 ₽

180 месяцев

6.9% в год

Обновлено
01.04.2024

Сумма:

от 200 000 до 30 000 000 ₽

Срок:

от 36 до 180 месяцев

Процентная ставка:

от 6.9 до 20.78%

Возраст:

от 20 до 85 лет

Документы:

паспорт, второй документ (СНИЛС, ИНН), 2-НДФЛ, документы, подтверждающие собственность на объект недвижимости

Скорость рассмотрения заявки:

1 день

Регистрация:

постоянная на территории РФ

Стаж:

не менее 4 месяцев

Дополнительно:

в отношении объекта недвижимости не должны быть заключены какие-либо договоры; объект недвижимости не должен находиться в аварийном состоянии; банк вправе запросить поручительство физического лица

Одобрение

Оформить

НИКО-Банк (Доступный под залог)

5 000 000 ₽

120 месяцев

14% в год

Обновлено
01.04.2024

Сумма:

от 50 000 до 5 000 000 ₽

Срок:

от 6 до 120 месяцев

Процентная ставка:

от 14%

Возраст:

от 20 до 70 лет

Документы:

паспорт; 2-НДФЛ или по форме банка; СНИЛС; документы на залоговое имущество; другие документы по требованию банка

Скорость рассмотрения заявки:

3-5 рабочих дней

Регистрация:

постоянная в регионе получения кредита

Стаж:

на последнем месте — от 6 месяцев, общий от 1 года

Дополнительно:

под залог недвижимости

Предложение для самозанятых и ИП
Повышенный кредитный лимит — 5 млн рублей
Разные сроки кредитования — до 120 месяцев
Эффективная процентная ставка — 14% годовых

Подробнее

Кредит в НИКО-Банке по программе Доступный под залог выдается по ставке от 14% годовых на срок до 120 месяцев. Банк предусмотрел надбавку в размере 1 процентного пункта при отсутствии справки о доходах или иного документа, подтверждающего официальный заработок. Минимальная сумма кредита — 50 000 рублей, максимальная — 5 млн рублей. Предложение доступно заемщикам от 20 до 70 лет с российским гражданством и пропиской в регионе присутствия банка. Кредитор проверяет трудовой стаж клиента: от 3 до 6 месяцев для трудоустроенных или самозанятых граждан соответственно.

Служба поддержки Личный кабинет

Одобрение

Оформить

БКС Банк (Под залог недвижимости)

2 000 000 ₽

60 месяцев

18.5% в год

Обновлено
01.04.2024

Сумма:

от 200 000 до 2 000 000 ₽

Срок:

от 13 до 60 месяцев

Процентная ставка:

от 18.5%

Возраст:

от 21 до 65 лет

Документы:

паспорт, 2-НДФЛ

Скорость рассмотрения заявки:

от 14 дней

Регистрация:

постоянная регистрация в Регионе присутствия Банка

Стаж:

не менее 3 месяцев на текущем месте работы

Дополнительно:

кредит для бизнеса в любой валюте

Итоговое сравнение кредитов с онлайн-заявкой

	Название	Максимальная сумма		Максимальный срок		Процентная ставка
1	Тинькофф (Под залог недвижимости)	15000000	15 000 000 ₽	180	180 месяцев	8.9	8.9% в год
2	Альфа-Банк (Под залог на любые цели)	15000000	15 000 000 ₽	120	120 месяцев	4	4% в год
3	УБРиР (Под залог недвижимости)	15000000	15 000 000 ₽	180	180 месяцев	12.5	12.5% в год
4	Совкомбанк (Под залог недвижимости)	30000000	30 000 000 ₽	180	180 месяцев	6.9	6.9% в год
5	НИКО-Банк (Доступный под залог)	5000000	5 000 000 ₽	120	120 месяцев	14	14% в год
6	БКС Банк (Под залог недвижимости)	2000000	2 000 000 ₽	60	60 месяцев	18.5	18.5% в год

Как получить кредит

Банки готовы оформлять кредиты на крупные суммы, но только под залог жилой или коммерческой недвижимости. Чтобы сделка состоялась, заемщик должен сделать следующее:

Выбрать банк с подходящей программой кредитования
Подать заявку на получение ссуды
Собрать полный пакет документов (паспорт РФ, ИНН, СНИЛС, справка о доходах, свидетельство о браке и пр.)
Предоставить оригиналы документов и право собственности на недвижимость
Согласиться на оценку недвижимости

В качестве залога может выступать офис, магазин, склад, салон красоты и пр.

Какие требования к заемщику

Для оформления кредита под залог коммерческой недвижимости нужно соответствовать таким требованиям:

Паспорт гражданина РФ
Постоянная регистрация на территории РФ
Возраст 20-75 лет
Наличие стабильного дохода

На недвижимость потребуется свидетельство о праве собственности или выписка из ЕГРН и документ, на основании которого оформлена собственность (например, договор дарения).

Какая недвижимость считается коммерческой

Коммерческая недвижимость — это нежилые объекты (помещения, отдельные здания, земельные участки, промышленные сооружения), которые используются для получения финансовой выгоды.

Категории коммерческой недвижимости:

Розничная торговля (магазины)
Свободного назначения (хостелы, отели, бары, рестораны)
Офисная (офисные помещения)
Индустриальная (складские помещения, здания производственного назначения)

Такую недвижимость можно оформить в качестве залога, чтобы без отказа получить кредит на крупную сумму.

Нужно ли подтверждать доход или справку

Для банка важно получить подтверждение платежеспособности. И даже если кредит оформляется под залог коммерческой недвижимости, необходимо предоставить официальное подтверждение своего дохода. Это может быть:

Справка по форме 2-НДФЛ
Справка по форме банка (для наемных работников)
Налоговый отчет о доходах физлиц по форме 3-НДФЛ

Кредитная организация может выдать займ без справки о доходах, но процентная ставка по займу может быть выше.

Как повысить вероятность одобрения

Чтобы гарантированно получить кредит без отказа, важно доказать банку свою высокую платежеспособность и кредитную ответственность.

Сделать это можно несколькими способами:

Предоставить все возможные официальные доказательства регулярных доходов. Помимо официальной справки с работы это может быть выписка с расчетного и/или депозитного счета в другом банке, подтверждение дохода самозанятого, выписка с налоговой и пр.)
Внести первоначальный взнос — от 20% и выше
Оплатить все свои долговые обязательства (штрафы, алименты и пр.)
Иметь хорошую кредитную историю

Также нужно быть готовым к тому, что кредитная организация может потребовать поручителя с высокой платежеспособностью и хорошей кредитной историей.

Какие банки выдают кредит

Кредит под залог коммерческой недвижимости выдают такие банки:

Альфа-Банк: до 28,7% годовых, срок до 10 лет, сумма до 15 млн. руб.
Совкомбанк: до 20,78%, до 15 лет, до 30 млн. руб.
Тинькофф Банк: до 40%, до 15 лет, до 30 млн. руб.
Банк “Открытие”: до 23,4%, до 15 лет, до 15 млн. руб.
Экспобанк: до 24,85%, до 15 лет, до 30 млн. руб.
Газпромбанк: до 25,47%, до 15 лет, до 15 млн. руб.

Рекомендует подать онлайн-заявки сразу в несколько финансовых организаций, и затем выбрать наиболее подходящий вариант.

Можно ли погасить кредит досрочно

Заемщики имеют право на досрочное погашение займов независимо от их вида. Это могут быть небольшие потребительские ссуды и крупные кредиты под залог жилой или коммерческой недвижимости.

Предупредить о своем решении нужно за 30 календарных дней до полного или частичного погашения. Некоторые банки идут навстречу клиентам, и разрешают внести оплату ранее установленного законом срока. При этом они не должны взимать комиссию или штраф за досрочное погашение займа.

(27 оценок, среднее: 4.5 из 5)