Ликвидный майнинг: что это и как на нем зарабатывать

Определение майнинга ликвидности

Майнинг ликвидности — один из инструментов получения пассивного заработка. Его выбирают инвесторы, которые уже вложили средства в цифровые активы, но хотят не просто хранить их на кошельках, а получать прибыль.

Как правило, инвестирование в криптовалюту подразумевает ее покупку и удержание до тех пор, пока она не начнет расти в цене. Майнинг ликвидности же позволяет обеспечить постоянный приток пассивной прибыли. Это механизм, основанный на децентрализованных финансах (DeFi), при котором владелец криптовалюты предоставляет часть своих активов в различные пулы активности, получая взамен:

  • Проценты
  • Часть торговых комиссий
  • Токены LP
  • Токены управления DEX
  • Токены протокола

Майнинг ликвидности начал активно развиваться с 2020 года, позволяя участникам получать очень высокие вознаграждения. В настоящее время доходность заметно снизилась, но осталась стабильной, что делает рынок более устойчивым и прогнозируемым для инвесторов.

Майнинг ликвидности на практике

Для получения доходов майнер не нуждается в специальном оборудовании. Все, что от него требуется — выбрать проект, который будет приносить стабильную прибыль, и подобрать подходящую стратегию. Увеличить доход от комиссий можно в том случае, если выбирать ликвидные пулы с большим объемом торгов.

Поэтапно этот процесс выглядит так:

Шаг 1. Владелец криптовалюты находит проект, нуждающийся в дополнительной ликвидности — активах, которые он будет использовать для развития своей деятельности
Шаг 2. Пользователь блокирует средства под нужды выбранного проекта. Так он становится инвестором, который вводит свои активы для поддержания деятельности стартапа. В итоге проект приобретает ликвидность — достаточный объем средств, необходимый для получения прибыли
Шаг 3. Инвестор получает от разработчиков проекта вознаграждение за предоставление личных средств
Шаг 4. Полученные токены можно продать на бирже и получать таким способом пассивный доход. Второй вариант — дождаться роста стоимости криптовалюты для получения более высокой прибыли

Чем больше инвесторов смог привлечь конкретный проект, тем выше будет его ликвидность. Так он приобретает большую привлекательность в глазах новых майнеров, которые инвестируют в него средства. Как следствие, происходит рост стоимости токенов этого проекта.

Плюсы майнинга ликвидности

Майнинг ликвидности — наиболее выгодная инвестиционная стратегия в секторе DeFi. У него есть ряд преимуществ.

Пассивный доход

Этот вариант подходит тем, кто стремится сохранить свои токены LP и при этом получать вознаграждение за их использование. Доходность от сдачи токенов возрастает, если удается привлечь новых участников рынка в проект. Эти вознаграждения автоматически присоединятся к токенам LP. Так для инвесторов создаются условия, в которых они могут получать выгоду без необходимости часто управлять своими активами.

Высокая прибыль

Ликвидный майнинг выгоден для любого инвестора, поскольку доходность будет пропорциональна общему риску. Вложив значительные средства в проект, можно действительно получить высокую прибыль. Можно внести и совсем немного криптовалюты, чтобы попробовать майнинг в деле, но тогда и инвестиции будут соответствовать размеру вклада.

Размер прибыли можно самостоятельно оценить до инвестиции, так как ее определяет доля инвестора в пуле ликвидности. При высокой торговой активности вознаграждения могут быть выше, чем у стандартных банковских депозитов.

Сбалансированное распределение управления

Майнинг ликвидности позволяет при помощи нативных токенов справедливо распределять управление. Благодаря этому у институционных инвесторов и инвесторов с небольшим капиталом есть равные возможности для получения нативных токенов. Эти токены можно использовать для влияния на основные характеристики протокола, получения кредита, доходного фермерства, стейкинга.

Доступность для каждого

Для майнинга ликвидности характерен низкий входной порог, а потому попробовать этот инструмент получения прибыли может каждый владелец криптовалюты.

Майнинг ликвидности — одна из важнейших частей децентрализованных финансов. За счет активного участия инвесторов в целом повышается надежность экосистемы DeFi, обеспечивая доступ для вложений большему количеству участников.

Потенциальные риски

Несмотря на неоспоримые преимущества, у ликвидного майнинга есть и недостатки, которые связаны с потенциальными рисками.

Непостоянные убытки

Они возникают при изменении цены внесенных в пулы ликвидности токенов. При выводе средств инвестор теряет деньги. Однако их можно компенсировать доходностью от торговых комиссий.

Риск проектов

Криптовалютные проекты отличаются большой сложностью. Это влечет за собой определенные технические риски, которые есть у каждого протокола, и чем он более продвинутый, тем сложнее будет его код. Кроме того, есть большая вероятность того, что мошенники могут использовать недостатками в коде, чтобы завладеть протоколом и его активами. Поэтому так важно правильно выбирать проект и следить за тем, чтобы он регулярно проходил проверки независимых агентств.

Возможность рагпула

Это мошенническая схема, основанная на закрытии проекта и присвоении разработчиками себе всех активов инвесторов. Вероятность рагпула связана с обеспечением анонимности децентрализованных протоколов, при которой проекты запускаются без регистрации и проверки.

Вывод

Майнинг ликвидности привлекает инвесторов своей простотой и доступностью, возможностью получать внушительный пассивный доход. Он считается выгодной и эффективной стратегией, гарантирующей получение прибыли всем без исключения участникам рынка криптовалют.

Для майнинга ликвидности, как и для других видов инвестиций, характерны риски. Потенциальный инвестор должен быть готов к изменению стоимости криптовалюты, рагпулу и другим неблагоприятным обстоятельствам. Чтобы оградить себя от неприятностей, до вложения криптовалюты нужно тщательно изучить проект и реально оценить свои финансовые возможности в случае потери средств.