Finance.ru

Кредиты на покупку жилья

Обновлено в Феврале 2024 10 шт.

Актуальные предложения от проверенных и надежных банков одобряющие кредит покупку жилья. Сравните выгодные процентные ставки и сроки погашения. Выберите подходящий банк и заполните заявку онлайн.


  • Сортировать:
  • По рейтингу
  • По сумме
  • По сроку
  • По процентной ставке
  • По имени
Альфа-Банк (Наличными)
Одобрение Одобрение
Оформить
7 500 000 ₽
60 месяцев
4% в год
Обновлено
01.02.2024
Сумма:
от 50 000 до 7 500 000 ₽
Срок:
от 12 до 60 месяцев
Процентная ставка:
от 4 до 29.49%
Возраст:
от 21 года
Документы:
паспорт; один из документов на выбор (загранпаспорт, водительское удостоверение, ИНН, СНИЛС, пенсионное удостоверение)
Скорость рассмотрения заявки:
5 минут
Регистрация:
постоянная на территории РФ
Стаж:
непрерывный от 3-х месяцев
Дополнительно:
регулярный доход от 10 000 ₽ в месяц
  • Можно выбрать дату внесения платежа
  • Разнообразные способы подтверждения дохода
  • Первый платеж — через 45 дней
  • Допускается оформление без визита в банк
Подробнее

Кредит от Альфа-Банка всегда выплачивается наличными, поэтому подойдет тем, у кого нет банковской карты. Для оформления вам обязательно понадобится справка 2-НДФЛ. В Москве, Санкт-Петербурге, Новосибирске, Казани и ряде других городов кредит можно получить с выездом специалиста в день обращения. Выездные работники банка соблюдают все необходимые при угрозе коронавируса меры безопасности.
Тинькофф (Под залог недвижимости)
Одобрение Одобрение
Оформить
15 000 000 ₽
180 месяцев
8.9% в год
Обновлено
01.02.2024
Сумма:
от 200 000 до 15 000 000 ₽
Срок:
от 3 до 180 месяцев
Процентная ставка:
от 8.9 до 30%
Возраст:
от 18 до 70 лет
Документы:
паспорт; СНИЛС; документы по запросу банка
Скорость рассмотрения заявки:
1 день
Регистрация:
постоянная или временная на территории РФ
Стаж:
общий от 1 года, на последнем месте от 1 месяца
Дополнительно:
квартира должна быть в многоквартирном доме на территории РФ и без обременений
  • Крупная сумма под залог жилья
  • Без справок о доходах
  • Быстрое оформление без визита в банк
  • Без смены собственника
Подробнее

Тинькофф предлагает кредит под залог недвижимости с быстрым оформлением без визита в банк. В качестве залога принимается квартира в многоквартирном доме на территории РФ. Банк не предъявляет строгих требований к заемщику и быстро оформляет кредиты через выездных специалистов. Однако, он увеличивает ставку, если заемщик не оформит страховку или если действие договора залога закончится до полного погашения долга.
УБРиР (На любые цели)
Одобрение Одобрение
Оформить
5 000 000 ₽
120 месяцев
3.99% в год
Обновлено
01.02.2024
Сумма:
от 30 000 до 5 000 000 ₽
Срок:
от 6 до 120 месяцев
Процентная ставка:
от 3.99%
Возраст:
от 19 до 75 лет
Документы:
паспорт; справка о доходах или выписка из ПФР; другие документы по требованию банка
Скорость рассмотрения заявки:
до 2 дней
Регистрация:
постоянная на территории РФ
Стаж:
на последнем месте от 3 месяцев; для ИП от 12 месяцев
Дополнительно:
требуется отсутствие просроченной задолженности по кредитам
  • Можно оформить без визита в банк
  • Оформление только по паспорту и справке о доходах
  • Длительный срок кредитования
  • Оформление за несколько часов
Подробнее

Кредит на любые цели от УБРиР оформляется всего за несколько часов при первом обращении в банк. Подтвердить доход можно справкой по форме банка или выпиской из ПФР. Кредит может быть выдан на длительный срок - до 120 месяцев. Но при этом банк заметно увеличивает ставку при отказе от страхования здоровья и жизни.
Совкомбанк (Под залог недвижимости)
Одобрение Одобрение
Оформить
30 000 000 ₽
180 месяцев
6.9% в год
Обновлено
01.02.2024
Сумма:
от 200 000 до 30 000 000 ₽
Срок:
от 36 до 180 месяцев
Процентная ставка:
от 6.9 до 20%
Возраст:
от 20 до 85 лет
Документы:
паспорт; второй документ: СНИЛС, ИНН, водительское удостоверение, удостоверение военнослужащего, военный билет, заграничный паспорт, пенсионное удостоверение; 2-НДФЛ; документы на залоговое имущество; анкета-согласие супруга(-ги) на обработку персональных
Скорость рассмотрения заявки:
1 день
Регистрация:
постоянная на территории РФ
Стаж:
не менее 4-х месяцев
Дополнительно:
в отношении объекта недвижимости не должны быть заключены какие-либо договоры; банк вправе запросить поручительство физического лица
  • Можно оформить без справки о доходах
  • Кредит доступен пенсионерам и ИП
  • Пересчет кредита по низкой ставке при погашении в срок
Подробнее

Совкомбанк предлагает кредит на очень большую сумму под залог любой недвижимости - квартиры, комнаты или дома. Сумма такого кредита зависит от состояния залога. Банк предоставляет своим клиентам все необходимые услуги. Позиционирует себя как «банк для взрослых людей и их родителей» и поддерживает этот статус созданием продуктов с удобными для старшего поколения условиями.
Банк Дом.РФ (Наличными)
Одобрение Одобрение
Оформить
5 000 000 ₽
84 месяца
4.5% в год
Обновлено
01.02.2024
Сумма:
от 100 000 до 5 000 000 ₽
Срок:
от 24 до 84 месяцев
Процентная ставка:
от 4.5 до 11.5%
Возраст:
от 23 до 75 лет
Документы:
паспорт, второй документ на выбор: 2-НДФЛ, пенсионное удостоверение, выписка по счету, справка о доходах
Скорость рассмотрения заявки:
до 2-х рабочих дней
Регистрация:
постоянная на территории РФ
Стаж:
стаж на последнем месте от 3 месяцев
Дополнительно:
наличие трех контактных телефонов - личного мобильного, рабочего, домашнего или телефона родственников
  • Можно оформить пенсионеру
  • Гибкая система процентных ставок
  • Кредит всегда выдается наличными
  • Кредит доступен нотариусам и адвокатам
  • Низкие требования к стажу и доходам
Подробнее

При оформлении потребительского кредита Банк Дом.РФ (ранее - Российский капитал) предлагает различные удобные способы подтверждения дохода, в том числе декларацию по форме 3-НДФЛ, если клиент - нотариус или адвокат. Отмечу, что с 2018 года банк принадлежит Агентству ипотечного жилищного кредитования. Несмотря на это, он продолжает сохранять универсальную модель работы.
МКБ (Потребительский)
Одобрение Одобрение
Оформить
3 000 000 ₽
84 месяца
6% в год
Обновлено
01.02.2024
Сумма:
от 30 000 до 3 000 000 ₽
Срок:
от 6 до 84 месяцев
Процентная ставка:
от 6 до 16.2%
Возраст:
от 18 до 75 лет
Документы:
Паспорт; 2-НДФЛ; Справка о размере пенсии
Скорость рассмотрения заявки:
От 1 часа до 3 рабочих дней
Регистрация:
Постоянная по месту жительства на территории РФ
Дополнительно:
Регистрация работодателя - Москва или Московская область
  • Очень большой срок кредитования
  • Крупная сумма без залога и поручителей
  • Можно оформить в долларах США
  • Сниженные ставки для госслужащих
  • Не требуется подтверждение дохода
Подробнее

Кредит в Московском Кредитном Банке выделяется тем, что предлагает крупную сумму на срок до 7 лет. Банк рассматривает заявки в течение нескольких часов и перечисляет деньги на собственную карту. Госслужащим и клиентам с положительной кредитной историей он предлагает специальные условия. Учтите, что МКБ может повысить ставку, если вы откажетесь от страховки.
УБРиР (Под залог недвижимости)
Одобрение Одобрение
Оформить
15 000 000 ₽
180 месяцев
12.5% в год
Обновлено
01.02.2024
Сумма:
от 300 000 до 15 000 000 ₽
Срок:
от 60 до 180 месяцев
Процентная ставка:
от 12.5%
Возраст:
от 19 до 75 лет
Документы:
паспорт РФ; справка о доходах или выписка из ПФР
Скорость рассмотрения заявки:
от 1 дня
Регистрация:
постоянная на территории РФ
Стаж:
на последнем месте от 3 месяцев; общий от 1 года
Дополнительно:
требуется отсутствие просроченной задолженности по кредитам
  • Онлайн-оформление заявки
  • Долгий срок кредитования
  • Быстрое принятие решения
  • Повышенный кредитный лимит
  • Упрощенная процедура оформления сделки
  • Отсутствие первого взноса
Подробнее

В УБРиР можно оформить нецелевой кредит под залог недвижимости по ставке от 12,5% годовых. Предложение доступно клиентам-физлицам и ИП от 19 до 75 лет. Сумма — от 300 000 до 15 млн рублей. Потратить средства можно на любые цели. Срок кредитования — 5-15 лет. Требование по первоначальному взносу отсутствует. Обязательное условие — залог до 50-70% от стоимости объекта. Залогом может быть квартира, дом или таунхаус. Залоговое имущество должно находиться в собственности заемщика или созаемщика по договору.
Совкомбанк (Под залог недвижимости)
Одобрение Одобрение
Оформить
30 000 000 ₽
180 месяцев
6.9% в год
Обновлено
01.02.2024
Сумма:
от 200 000 до 30 000 000 ₽
Срок:
от 36 до 180 месяцев
Процентная ставка:
от 6.9 до 20.78%
Возраст:
от 20 до 85 лет
Документы:
паспорт, второй документ (СНИЛС, ИНН), 2-НДФЛ, документы, подтверждающие собственность на объект недвижимости
Скорость рассмотрения заявки:
1 день
Регистрация:
постоянная на территории РФ
Стаж:
не менее 4 месяцев
Дополнительно:
в отношении объекта недвижимости не должны быть заключены какие-либо договоры; объект недвижимости не должен находиться в аварийном состоянии; банк вправе запросить поручительство физического лица
Газпромбанк (Под залог квартиры)
Одобрение Одобрение
Оформить
15 000 000 ₽
180 месяцев
5.9% в год
Обновлено
01.02.2024
Сумма:
от 1 000 000 до 15 000 000 ₽
Срок:
от 48 до 180 месяцев
Процентная ставка:
от 5.9 до 19.6%
Возраст:
от 20 до 70 лет
Документы:
паспорт; СНИЛС; 2-НДФЛ или по форме банка; копия трудовой книжки
Скорость рассмотрения заявки:
1-5 рабочих дней
Регистрация:
постоянная на территории РФ
Стаж:
на последнем месте от 3 месяцев
Дополнительно:
в случае отказа от личного страхования действует надбавка: 2%-14% в зависимости от суммы и срока кредита
  • Не требуются документы на объект залога
  • Различные способы погашения долга
  • Крупные суммы кредитования
Подробнее

Клиенты Газпромбанка могут оформить потребительский кредит под залог своей квартиры на срок действия соответствующего договора. Максимальная сумма финансирования составляет 15 миллионов рублей, однако она может меняться в зависимости от стоимости залогового объекта. Услуга будет крайне удобна тем, кто хочет получить большой кредит без подтверждения цели использования денег.
Сбербанк (На любые цели под залог недвижимости)
Одобрение Одобрение
Оформить
20 000 000 ₽
240 месяцев
10.6% в год
Обновлено
01.02.2024
Сумма:
от 300 000 до 20 000 000 ₽
Срок:
от 12 до 240 месяцев
Процентная ставка:
от 10.7 до 13%
Возраст:
от 21 до 75 лет
Документы:
паспорт; документы на залоговое имущество; документы подтверждающие доход
Скорость рассмотрения заявки:
до 6 рабочих дней
Регистрация:
постоянная или временная на территории РФ
Стаж:
на последнем месте от 3 месяцев
Дополнительно:
кредит можно взять на покупку жилья как ипотеку, но без первоначального взноса
  • Можно оформить как ипотеку без первого взноса
  • Скидки для зарплатных клиентов
  • Быстрое рассмотрение заявки
Подробнее

Кредит под залог недвижимости от Сбербанка – услуга, позволяющая получить сумму вплоть до 20 миллионов рублей с продолжительным сроком возврата денег. Подтверждение цели расходования денег необязательно. Максимальная сумма финансирования вычисляется исходя из рыночной стоимости залогового объекта. Предусмотрена льготная ставка для зарплатных клиентов.

Итоговое сравнение кредитов с онлайн-заявкой

Название Максимальная сумма Максимальный срок Процентная ставка
1 Альфа-Банк (Наличными) 7500000 7 500 000 ₽ 60 60 месяцев 4 4% в год
2 Тинькофф (Под залог недвижимости) 15000000 15 000 000 ₽ 180 180 месяцев 8.9 8.9% в год
3 УБРиР (На любые цели) 5000000 5 000 000 ₽ 120 120 месяцев 3.99 3.99% в год
4 Совкомбанк (Под залог недвижимости) 30000000 30 000 000 ₽ 180 180 месяцев 6.9 6.9% в год
5 Банк Дом.РФ (Наличными) 5000000 5 000 000 ₽ 84 84 месяцев 4.5 4.5% в год
6 МКБ (Потребительский) 3000000 3 000 000 ₽ 84 84 месяцев 6 6% в год
7 УБРиР (Под залог недвижимости) 15000000 15 000 000 ₽ 180 180 месяцев 12.5 12.5% в год
8 Совкомбанк (Под залог недвижимости) 30000000 30 000 000 ₽ 180 180 месяцев 6.9 6.9% в год
9 Газпромбанк (Под залог квартиры) 15000000 15 000 000 ₽ 180 180 месяцев 5.9 5.9% в год
10 Сбербанк (На любые цели под залог недвижимости) 20000000 20 000 000 ₽ 240 240 месяцев 10.6 10.6% в год

Как получить

Владение собственной недвижимостью традиционно считается показателем благополучия. Пресловутый «квартирный вопрос» вовсе не портит людей, а мотивирует зарабатывать. Однако уровень доходов и накоплений большинства россиян не позволяют сразу купить недвижимость. На помощь гражданам приходят банки, предлагающие кредиты под покупку жилья. Для получения ссуды необходимо соответствовать формальным критериям (возраст от 18 лет, гражданство РФ, отсутствие просрочек и проблем с законом) и подтвердить способность погасить кредит за счет регулярных доходов и имущества.

Как повысить вероятность одобрения

Взять кредит банка на покупку комнаты, квартиры, дома, иной жилой недвижимости можно двумя способами. Первый — это ипотека. При ней объект становится безусловным залогом. Если заемщик не платит, банк отчуждает недвижимость по соглашению сторон или в судебном порядке. Такая схема заведомо выгодна для кредитора, но повышает шансы на одобрение заявки. Однако у заемщика возникает зависимость от банка на много лет. Второй вариант - потребительский кредит с оговоркой, что он идет на покупку жилого помещения. Квартира не становится залогом, и банк ради снижения своих рисков может настоять на участии созаемщика или поручителей.

Требования к заемщику

Формально взять ипотечный или потребительский кредит на покупку квартиры россияне могут с 18 лет, но чем старше заемщик, тем больше шансов на одобрение. С возраста 55-60 лет ситуация меняется на обратную. Пенсионеру тоже могут одобрить кредит на покупку дома или квартиры, но ограничить сроки погашения и не обеспечить низкий процент.

Какие банки кредитуют покупку жилья

Практически все банки, работающие с физическими лицами, выдают ипотеки и кредиты наличными на покупку жилья. Но если вы хотите взять кредит на покупку квартиры под низкий процент, необходимо рассматривать банки, участвующие в льготных государственных программах.

Нужно ли подтверждать доход или приносить справку

Размер кредитов на покупку жилья исчисляется шести-, а чаще семизначными числами, и банки крайне тщательно проверяют потенциальных клиентов. Справка не потребуется лишь участнику зарплатного проекта — доводы банку видны и так. Но если у заемщика есть дополнительный доход, сведения о нем повысят шансы на одобрение ссуды.

Как уменьшить платеж

График платежей рассчитывается при заключении договора кредита на покупку жилья на годы и даже десятилетия вперёд. При существенном изменении материального положения или ситуации на финансовом рынке заемщик вправе обратиться в банк с заявлением об уменьшении суммы ежемесячного платежа на время или до конца действия договора. Во втором случае увеличится срок полного погашения кредита.

Через сколько и как отменить страховку

Ипотечное кредитование предусматривает обязательную страховку заложенной недвижимости, права собственности (титула), жизни и здоровья заёмщика. Банк может настоять на всех трех вида страхования или ограничиться одним или двумя. Если обязательное страхование прописано в договоре, потребовать его отмены в одностороннем порядке нельзя.

В случае потребительского кредита на покупку жилья страхование носит добровольный характер. Отменить страховку можно в любой момент. Если клиент сможет доказать, что страховка была навязана, суд обяжет страховую компанию вернуть ранее уплаченные взносы. Рекомендуем при оформлении кредита на покупку квартиры даже под низкий процент внимательно читать документы.

Как рассчитать ежемесячный платеж

Долгосрочные кредиты на покупку новостроек и вторичного жилья чаще предполагают аннуитетную схему погашения. При ней тело кредита и все начисленные проценты делятся на равные доли по общему количеству месяцев погашения ссуды. Расчет довольно сложен, его удобнее сделать в Excel. Проще сохранить в бумажном и электронном виде график, полученный в банке.

Кредиты на срок до 5 лет, в том числе на покупку вторичного жилья и коммерческой недвижимости, чаще оформляют с дифференцированным погашением. Тут расчет проще. Ежемесячно заемщик вносит часть тела ссуды и проценты за истекший месяц. Каждый раз тело уменьшается, и пропорционально сокращается ежемесячный платеж.

Можно ли гасить ипотеку досрочно

Законодательство даёт право погасить кредиты с опережением графика, хотя банки относятся к этому без восторга.

Какую максимальную сумму одобрят

При ипотеке заемщик должен самостоятельно оплатить не менее 20% стоимости квартиры. Если кредит не предусматривает залог недвижимости, будет одобрено не более 50% рыночной стоимости объекта.

Есть ли кредитные каникулы

В случае резкого снижения платежеспособности заемщика он может получить отсрочку текущих платежей по кредиту на покупку жилья до полугода. Когда каникулы закончатся, необходимо вернуться в график платежей, либо провести переговоры с банком о продаже проблемной квартиры или уступке ее кредитору. В противном случае она может быть продана с аукциона по цене значительно ниже рыночной. Заемщик останется без квартиры и с долгом перед банком.

(20 оценок, среднее: 4 из 5)
Вверх