Finance.ru

Кредитные карты со страховкой

Обновлено в Феврале 2024 28 шт.

Оформите кредитную карту со страховкой от проверенных и надежных банков. Изучите актуальные предложения и сравните условия обслуживания карты. Заполните анкету и получите одобрение онлайн.


  • Сортировать:
  • По рейтингу
  • По лимиту
  • По стоимости обслуживания
  • По процентной ставке
  • По имени
Обновлено
01.02.2024
Максимальный лимит:
300 000 ₽
Процентная ставка в год:
11.99%
Беспроцентный период:
60 дней
Открытие:
0 ₽
Обслуживание:
990 ₽
Доп.условия обслуживания:
первый год обслуживания — бесплатно
Возраст:
от 18 лет
Скорость рассмотрения заявки:
мгновенное рассмотрение
Срок выпуска:
1-2 дня
Лицензия:
1326 от 16.01.2015 г
Документы:
паспорт; может понадобиться второй документ: СНИЛС, ИНН, загранпаспорт, водительское удостоверение
Регистрация:
постоянная в регионе банка
Стаж:
на последнем месте от 3 месяцев
Дополнительно:
доход от 5 000 ₽, стационарный рабочий телефон
Кэшбэк:
до 12% милями за оплату услуг на travel.alfabank.ru, 2% милями за любые покупки по карте
  • Мили Alfa Travel за все покупки
  • Мили не сгорают при активном использовании карты
  • Персональное обслуживание в банке
  • Карта доступа в бизнес-залы аэропортов
  • Можно оформить без справки о доходах
Подробнее

Карта Alfa Travel будет выгодна тем, кто путешествует часто и много. Она предлагает бонусные мили за все покупки и различные дополнительные услуги. Среди них — расширенная страховка, карта для доступа в бизнес-залы аэропортов, тариф для роуминга от МТС и Билайн, и некоторые другие. При активных тратах карта будет быстро копить мили, которые можно потратить на любые туристические услуги.
Обновлено
01.02.2024
Максимальный лимит:
1 000 000 ₽
Процентная ставка в год:
от 15 до 59.9%
Беспроцентный период:
55 дней
Открытие:
0 ₽
Обслуживание:
1890 ₽
Возраст:
от 18 до 70 лет
Скорость рассмотрения заявки:
мгновенное решение по карте
Срок выпуска:
доставка карты по России от 1 до 5 дней
Лицензия:
2673 от 24.03.2015 г.
Документы:
паспорт
Регистрация:
постоянная или временная в РФ
Дополнительно:
стационарный рабочий телефон
Кэшбэк:
2% от повседневных покупок, 5% за туры и билеты на поезд, 10% за отели и машины, 7% за авиабилеты, до 30% по спецпредложениям банка
  • Универсальные мили за все покупки
  • Милями можно компенсировать билеты любых авиакомпаний
  • Бесплатный перевыпуск по любым причинам
  • Доставка по всей России
  • Не требуется подтверждение дохода
  • Бесплатная туристическая страховка
Подробнее

Карта All Airlines накапливает мили, которые можно обменять на авиабилеты любых крупных авиакомпаний. При оплате билетов и бронирования отелей через Тинькофф Путешествия вы получите еще больше миль. Карта оформляется онлайн с доставкой на дом или работу - получить ее можно в любом месте, куда может приехать специалист. Тинькофф стал первым банком в России, который принял такую схему работы.
Обновлено
01.02.2024
Максимальный лимит:
300 000 ₽
Процентная ставка в год:
11.99%
Беспроцентный период:
60 дней
Открытие:
0 ₽
Обслуживание:
990 ₽
Возраст:
от 18 лет
Срок выпуска:
1-2 дня
Лицензия:
1326 от 16.01.2015 г.
Документы:
паспорт; может понадобиться второй документ: СНИЛС, ИНН, загранпаспорт, полис ОМС
Регистрация:
постоянная в регионе банка
Дополнительно:
доход от 5 000 ₽, контактный телефон по месту фактического проживания
Кэшбэк:
1,1 мили за каждые потраченные 60 ₽
  • Мили Аэрофлот за все покупки
  • Мили можно потратить у партнеров программы
  • Льготный период действует на снятие наличных
  • Можно оформить без справки о доходах
Подробнее

Мили, которые накапливает кредитная карта «Аэрофлот» можно потратить как на авиабилеты компаний альянса SkyTeam, куда входит и сам Аэрофлот, или на товары и услуги партнеров бонусной программы. Чем выше статус кредитки, тем быстрее она копит мили и там дороже будет ее обслуживание. Карту выпускает Альфа-Банк — один из крупнейших и самых популярных банков в стране.
Обновлено
01.02.2024
Максимальный лимит:
1 000 000 ₽
Процентная ставка в год:
от 15 до 59.9%
Беспроцентный период:
55 дней
Открытие:
0 ₽
Обслуживание:
990 ₽
Возраст:
от 18 до 70 лет
Скорость рассмотрения заявки:
от 1 дня
Срок выпуска:
от 1 дня
Лицензия:
2673 от 24.03.2015 г.
Документы:
паспорт
Регистрация:
постоянная в РФ
Кэшбэк:
баллы Драйв - 10% на АЗС, 5% за автоуслуги и штрафы ГИБДД, 1% за остальные покупки, до 30% у партнеров
  • Крупный кэшбэк за автомобильные расходы
  • Скидки на КАСКО и ОСАГО в Тинькофф Страхования
  • Не требуется подтверждение дохода
  • Доставка по всей России
Подробнее

Кредитная карта Драйв от Тинькофф примечательна своей бонусной программой, которая подойдет автолюбителям. За покупки на АЗС, оплату автоуслуг и штрафов ГИБДД карта копит баллы, которыми можно вернуть стоимость расходов на авто. Для карты также действуют различные спецпредложения от партнеров. Как и все карты Тинькофф, Драйв оформляется с доставкой по всей России.
Обновлено
01.02.2024
Максимальный лимит:
1 500 000 ₽
Процентная ставка в год:
от 11.9 до 31.9%
Беспроцентный период:
120 дней
Открытие:
0 ₽
Обслуживание:
125 ₽
Доп.условия обслуживания:
0 ₽ — для клиентов статуса «Премиум» / Private / Light Private
Возраст:
от 21 до 75 лет
Скорость рассмотрения заявки:
в течение дня
Срок выпуска:
от 3 дней
Лицензия:
2209 от 24.11.2014
Документы:
паспорт, справка 2-НДФЛ или по форме банка(для лимита свыше 100 000 ₽) либо ПТС, загранпаспорт или СТС (для лимита до 100 000 ₽)
Регистрация:
постоянная в регионе банка
Стаж:
на последнем месте от 3 месяцев
Дополнительно:
льготный период кредитования 3% от суммы задолженности по основному долгу на конец предыдущего расчетного периода (не менее 300 рублей)
Кэшбэк:
2% кэшбэк за покупки в супермаркетах, ресторанах, транспорте и аптеках; до 1,5% на все покупки + 0,5 за статус Плюс; до 10% дополнительный кэшбэк в индивидуальных категориях; 5% кэшбэк за ЖКХ
  • Крупный кэшбэк за все покупки
  • Доступен длительный льготный период
  • Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии
  • Бесплатный консьерж-сервис
  • До шести проходов в бизнес-залы аэропортов в год
Подробнее

Кредитная карта с повышенным статусом, рассчитанная на активное использование. Все что надо предлагает крупный кредитный лимит и длительный льготный период, а также начисляет крупный кэшбэк за покупки. С нее можно снять наличные без комиссии в любом банкомате. При этом у карты достаточно дорогое ежемесячное обслуживание.
Процентная ставка в год:
от 0 до 29.9%
Беспроцентный период:
55 дней
Открытие:
0 ₽
Обслуживание:
0 ₽
Доп.условия обслуживания:
если сумма расходов меньше 70000 ₽, то 900 ₽ в месяц
Возраст:
от 21 года
Срок выпуска:
моментально
Лицензия:
№3311 от 04.02.2015 г
Документы:
паспорт; 2-НДФЛ или по форме банка (по требованию)
Регистрация:
постоянная на территории РФ
Стаж:
на последнем месте от 3 месяцев
Дополнительно:
3 различных номера телефона в регионе фактического проживания клиента - по месту жительства, по месту работы и дополнительный для контакта
Кэшбэк:
7% при бронировании билетов, отелей, аренда авто, платные дороги; 5% на АЗС; 1,5% за другие покупки
  • Кешбэк на все покупки 1,5%
Обновлено
01.02.2024
Максимальный лимит:
700 000 ₽
Процентная ставка в год:
от 15 до 59.9%
Беспроцентный период:
55 дней
Открытие:
0 ₽
Обслуживание:
1890 ₽
Возраст:
от 18 до 70 лет
Скорость рассмотрения заявки:
мгновенное решение по карте
Срок выпуска:
доставка карты по России от 1 до 5 дней
Лицензия:
2673 от 24.03.2015 г.
Документы:
паспорт
Регистрация:
постоянная или временная в РФ
Дополнительно:
стационарный телефон
Кэшбэк:
2% за покупки, 6% за покупки авиабилетов, до 10% кэшбек трипкоинами за оплату отелей, 30% за покупки по спецпредложениям
  • Баллы OneTwoTrip за все покупки
  • Дополнительные бонусы на остаток по счету
  • Бесплатный перевыпуск по любым причинам
  • Доставка по всей России
  • Не требуется подтверждение дохода
Подробнее

Кредитная карта OneTwoTrip выпущена совместно с крупной международной службой бронирования билетов, отелей и транспорта. С помощью баллов, которые накапливает карта, можно оплатить любые ж/д- и авиабилеты, аренду автомобилей и номеров в отелях на сайте службы. Карту выпускает Тинькофф - крупный банк, который работает через сайт и выездных специалистов, без офисов для обслуживания клиентов.
Обновлено
01.02.2024
Максимальный лимит:
700 000 ₽
Процентная ставка в год:
от 13.9 до 49.9%
Беспроцентный период:
120 дней
Открытие:
0 ₽
Обслуживание:
0 ₽
Доп.условия обслуживания:
со второго месяца взимается плата в размере 599 ₽ за дополнительные сервисы (кэшбэк, LoungeKey)
Возраст:
от 21 до 68 лет
Срок выпуска:
от 1 дня
Лицензия:
2766 от 27.11.2014
Документы:
паспорт, подтверждение дохода (для лимита свыше 300 000 ₽)
Регистрация:
постоянная в регионе банка
Стаж:
на последнем месте работы от 3 месяцев
Максимальный лимит:
300 000 ₽
Процентная ставка в год:
11.9%
Беспроцентный период:
55 дней
Открытие:
0 ₽
Обслуживание:
149 ₽
Доп.условия обслуживания:
при сумме покупок от 15 000 обслуживание бесплатно
Возраст:
от 21 до 70 лет
Срок выпуска:
5 минут
Лицензия:
2289 от 19.11.2014
Документы:
паспорт, заявление, второй документ на выбор
Регистрация:
постоянная в регионе банка
Кэшбэк:
1,75% милями за все покупки, до 8% милями за покупки на туристическом портале travel.rsb.ru; 1 миля равна 1 ₽
  • Баллы для путешествий за все покупки
  • Крупный лимит баллов в месяц
  • Бесплатная туристическая страховка
Подробнее

Кредитная карта RSB Travel Platinum заинтересует путешественников. За все покупки, кроме оформленных в рассрочку, она получает баллы, которыми можно компенсировать расходы на путешествия. Дополнительные бонусы можно получить на туристическом портале банка. Кроме того, держателю карты доступна бесплатная медицинская страховка. Он может участвовать в программе «Бесценные города» от Mastercard
Максимальный лимит:
1 000 000 ₽
Процентная ставка в год:
21.9%
Беспроцентный период:
55 дней
Открытие:
0 ₽
Обслуживание:
4000 ₽
Доп.условия обслуживания:
указана стоимость годового обслуживания
Возраст:
от 21 до 63 лет
Лицензия:
3349 от 12.08.2015 г.
Документы:
паспорт, второй документ, НДФЛ-2
Регистрация:
постоянная в регионе банка
Стаж:
на последнем месте от 4 мес, общий стаж от 1 года
Кэшбэк:
до 3 баллов Урожай за каждые потраченные 100 ₽

Итоговое сравнение кредитных карт

Максимальный лимит Беспроцентный период Процентная ставка в год
1 Альфа-Банк (Alfa Travel) 300000 300 000 ₽ 60 60 дней 11.99% 11.99%
2 Тинькофф (All Airlines) 1000000 1 000 000 ₽ 55 55 дней от 15 до 59.9% от 15 до 59.9%
3 Альфа-Банк (Aeroflot) 300000 300 000 ₽ 60 60 дней 11.99% 11.99%
4 Тинькофф (Драйв) 1000000 1 000 000 ₽ 55 55 дней от 15 до 59.9% от 15 до 59.9%
5 Открытие (Все что надо) 1500000 1 500 000 ₽ 120 120 дней от 11.9 до 31.9% от 11.9 до 31.9%
6 Кредит Европа банк (#TRAVELPASS) 0 ₽ 55 55 дней от 0 до 29.9% от 0 до 29.9%
7 Тинькофф (One Two Trip) 700000 700 000 ₽ 55 55 дней от 15 до 59.9% от 15 до 59.9%
8 ОТП Банк (120 дней Премиум) 700000 700 000 ₽ 120 120 дней от 13.9 до 49.9% от 13.9 до 49.9%
9 Русский Стандарт (RSB Travel Platinum) 300000 300 000 ₽ 55 55 дней 11.9% 11.9%
10 Россельхозбанк (Премиальная Платинум) 1000000 1 000 000 ₽ 55 55 дней 21.9% 21.9%
11 ЮниКредит Банк (Masterсard Air) 3000000 3 000 000 ₽ 55 55 дней от 33.2 до 39.7% от 33.2 до 39.7%
12 Русский Стандарт (Мир Supreme) 600000 600 000 ₽ 150 150 дней от 11.9 до 24.4% от 11.9 до 24.4%
13 Русский Стандарт (RSB Travel Black) 600000 600 000 ₽ 55 55 дней 11.9% 11.9%
14 Русский Стандарт (Miles and More Signature) 1500000 1 500 000 ₽ 55 55 дней 21% 21%
15 Райффайзенбанк (Travel Rewards Premium) 1000000 1 000 000 ₽ 52 52 дня от 19 до 49% от 19 до 49%
16 Авангард (Railbonus) 0 ₽ 50 50 дней от 12 до 36% от 12 до 36%
17 Авангард (Карты класса Gold) 0 ₽ 200 200 дней от 12 до 36% от 12 до 36%
18 Авангард (MasterCard World) 0 ₽ 50 50 дней от 12 до 36% от 12 до 36%
19 Русский Стандарт (Black) 600000 600 000 ₽ 150 150 дней от 11.9 до 24.4% от 11.9 до 24.4%
20 Авангард (OUT-Club) 0 ₽ 50 50 дней от 24 до 36% от 24 до 36%
21 Авангард (Карта с дисплеем) 0 ₽ 50 50 дней от 24 до 36% от 24 до 36%
22 Авангард (Сити-парк Град) 0 ₽ 50 50 дней от 24 до 36% от 24 до 36%
23 Авангард (Болельщик ФК «Уфа» ) 0 ₽ 50 50 дней от 12 до 36% от 12 до 36%
24 Авангард (Airbonus Premium) 0 ₽ 50 50 дней от 12 до 36% от 12 до 36%
25 Авангард (MasterCard World Elite) 0 ₽ 200 200 дней от 12 до 36% от 12 до 36%
26 Русский Стандарт (American Express Gold) 600000 600 000 ₽ 55 55 дней 21.9% 21.9%
27 Райффайзенбанк (Gold Package) 600000 600 000 ₽ 52 52 дня от 19 до 49% от 19 до 49%
28 Русский Стандарт (Miles and More Visa Gold) 300000 300 000 ₽ 55 55 дней 25% 25%

Что дает страховка

Страховка по кредитной карте — программа финансовой защиты держателя от мошеннических действий, хищения, утери. Среди страховых случаев:

  • Обналичивание в банкомате кредитки, полученной злоумышленником путем угроз или применения насилия к владельцу
  • Кража снятой наличности путем разбоя или грабежа
  • Списание средств путем использования поддельной карточки с данными настоящей
  • Перевод денег на другой счет под давлением, вследствие обмана, введения в заблуждение
  • Скимминг и фишинг

Условия страхования покрывают широкий перечень обстоятельств, в том числе вред, нанесенный здоровью в случае ограбления.

Где оформить карту

Получить кредитную карту со страховкой можно в любом банке — эта услуга выгодна как кредитору, так и клиенту. Выбрать подходящую программу предлагают во время оформления в отделении. Полисы отличаются стоимостью (выше цена — больший перечень страховых случаев). Также подключиться можно онлайн через мобильное приложение или интернет-банкинг.

Некоторые банки автоматически включают страховку в договор по обслуживанию кредитки. Обратите внимание: участие в программе страхования добровольно и не может служить основанием для отказа в выпуске карты. Согласно Статье 927 ГК РФ, клиент может сразу отказаться от оформления полиса, или в любой другой момент по желанию.

Какие документы нужны

Для оформления страховки обычно достаточно паспорта гражданина РФ. В случае происшествия, подпадающего под условия страхового договора, для возмещения ущерба нужно будет предоставить:

  • Документ, удостоверяющий личность
  • Заявление на выплату компенсации
  • Справки, решения суда, акты расследования и другие документальные свидетельства, подтверждающие наступление страхового случая

Рассмотрение заявки и вынесение решения в среднем занимает до 10 рабочих дней. При положительном ответе со стороны компании-страховщика, компенсация будет зачислена переводом на указанный банковский счет.

Можно ли снимать наличные

Обналичить кредитку можно, если иное не прописано в договоре. Некоторые банки предлагают возможность снимать деньги в банкоматах без комиссии. Но не более установленной суммы в месяц или в течение определенного периода после выпуска пластика.

В других случаях за обналичивание будет взиматься процент, а иногда и определенная сумма сверху. Например, 2% + 250 рублей. Также нужно учитывать, что по подобным операциям не предусматривается льготный беспроцентный период. А значит процентная ставка за пользование заемными средствами будет применяться с даты снятия.

Условия оформления карты без отказа

Гарантировано получить кредитку в банке могут клиенты, соответствующие следующим критериям:

  • Гражданство РФ
  • Возраст от 18 лет
  • Постоянная прописка в регионе присутствия кредитора (также подойдет временная регистрация)
  • Официальное трудоустройство
  • Стабильный доход

Последние два пункта не всегда принимаются во внимание при одобрении заявки на карточку. Однако документальное подтверждение трудовой деятельности и стабильного заработка значительно улучшит условия кредитования.

Как повысить шансы на одобрение

Банки дают карты практически всем, даже лицам с плохой кредитной историей. Однако рассчитывать на крупную сумму на счету в таком случае не стоит. Большой кредитный лимит кредитор одобрит клиенту, который предоставит исчерпывающий пакет документов, подтвердит доходы и отсутствие задолженностей.

Повысить свой лимит можно, если регулярно пользоваться кредиткой и вовремя исполнять финансовые обязательства. Таким образом улучшается кредитная история и банк убеждается в благонадежности заемщика.

(26 оценок, среднее: 4.4 из 5)
Вверх