Finance.ru

Ипотека с господдержкой

Обновлено в Марте 2024 26 шт.

Оформите онлайн-заявку на ипотеку с господдержкой в 2024 году. Рейтинг 26 предложений от банков на нашем сайте. Изучите актуальные предложения, условия кредитования и оформите заявку онлайн.


  • Сортировать:
  • По рейтингу
  • По сумме
  • По процентной ставке
  • Первоначальный взнос
1 Сбербанк (Господдержка)
Одобрение Одобрение
Оформить
12 000 000 ₽
30 лет
5.5% в год
Обновлено
01.03.2024
Общие условия Заемщик Оформление Погашение
Сумма:
от 300 000 до 12 000 000 ₽
Срок:
от 1 до 30 лет
Цель:
приобретение готового жилого дома или строительство индивидуального жилого дома
Первоначальный взнос:
от 20 %
Процентная ставка:
от 5.5 до 10 % в год
Обеспечение:
залог кредитуемого помещения или получительство физлица
Заемщик:
все
Стаж:
от 3-х месяцев на нынешнем месте работы
Возраст:
от 21 до 75 лет
Документы:
  • заявление-анкета
  • паспорт с отметкой о регистрации
  • справка о доходах за последние 12 месяцев (2-НДФЛ, справка по форме банка, справка в свободной форме)
  • копия трудовой книжки (справка от работодателя, содержащая данные о занимаемой должности и стаже работы)
  • пенсионное удостоверение и справка о размере пенсии (для пенсионеров)
Скорость рассмотрения заявки:
несколько недель
Срок действия положительного решения:
3 месяца
Дополнительно:
период действия программы — до 1.07.2024
Способ выплаты:
наличные; карта; банкомат; перевод в других банках; перевод средств по месту работы
Платежи:
аннуитетный платеж
Досрочное погашение:
есть
  • Онлайн оформление заявки
  • Программа субсидирования от застройщика
  • Крупная сумма кредита
2 Альфа-Банк (Льготная ипотека с господдержкой)
Одобрение Одобрение
Оформить
12 000 000 ₽
30 лет
8% в год
Обновлено
01.03.2024
Общие условия Заемщик Оформление Погашение
Сумма:
от 600 000 до 12 000 000 ₽
Срок:
от 3 до 30 лет
Цель:
покупка жилья на первичном рынке
Первоначальный взнос:
от 15 %
Процентная ставка:
от 8 % в год
Обеспечение:
залог приобретаемой недвижимости
Заемщик:
все
Стаж:
общий трудовой стаж не менее 1 года
Возраст:
от 21 до 70 лет
Документы:
паспорт, СНИЛС
Скорость рассмотрения заявки:
до 2-х дней
Дополнительно:
заемщик должен быть наемным сотрудником с полным пакетом документов
Способ выплаты:
наличным и безналичным способом
Платежи:
аннуитетный платеж
Досрочное погашение:
есть
  • Возможно оформление онлайн
  • Досрочное погашение без дополнительных визитов в банк
  • Получение предварительного решения за 1 минуту
3 Газпромбанк (Семейная ипотека)
Одобрение Одобрение
Оформить
12 000 000 ₽
30 лет
5.997% в год
Обновлено
01.03.2024
Общие условия Заемщик Оформление Погашение
Сумма:
от 700 000 до 12 000 000 ₽
Срок:
от 1 до 30 лет
Цель:
приобретение квартиры или таунхауса, рефинансирование под залог имущественных прав, рефинансирование под залог квартиры или таунхауса
Первоначальный взнос:
от 30 %
Процентная ставка:
от 5.997 до 16.053 % в год
Обеспечение:
залог имущественных прав, залог приобретенной недвижимости
Заемщик:
родители 2 и более детей, рожденных в период с 01.01.2018 по 31.12.2023
Стаж:
общий от 1 года; на последнем месте от 3 месяцев
Возраст:
от 20 до 70 лет
Документы:
  • паспорт РФ
  • СНИЛС
  • свидетельства о рождении детей
  • документы, подтверждающие доход
  • свидетельство о государственной регистрации права (при наличии)
  • копия трудовой книжки, заверенной работодателем
  • другие документы по требованию банка
Скорость рассмотрения заявки:
1-3 рабочих дня
Дополнительно:
обязательно: страхование риска утраты и повреждения; по желанию: личное, страхование риска утраты права собственности
Способ выплаты:
наличные; карта; банкомат; терминал; перевод в других банках
Платежи:
аннуитетный
Досрочное погашение:
есть
  • Льготные условия молодым семьям
  • Низкие процентные ставки
Подробнее

Кредит на льготных условиях для молодых семей, в которых после 2018 года родился второй или последующий ребенок. Его можно оформить на покупку готового жилья или рефинансирование действующей ипотеки. По этой программе действуют низкие процентные ставки, но при этом для оформления требуется крупный первоначальный взнос. При этом Газпромбанк очень долго рассматривает заявки.
4 Газпромбанк (Льготная ипотека)
Одобрение Одобрение
Оформить
12 000 000 ₽
30 лет
8.038% в год
Обновлено
01.03.2024
Общие условия Заемщик Оформление Погашение
Сумма:
от 700 000 до 12 000 000 ₽
Срок:
от 1 до 30 лет
Цель:
приобретение квартиры в строящемся жилом доме, приобретение квартиры и таунхауса с оформленным правом собственности у юридического лица на первичном рынке
Первоначальный взнос:
от 30 %
Процентная ставка:
от 8.038 до 10.342 % в год
Обеспечение:
залог приобретаемой квартиры, другого объекта недвижимости
Заемщик:
все
Стаж:
общий стаж от 1 года, стаж на последнем месте от 3 месяцев
Возраст:
от 20 до 70 лет
Документы:
  • паспорт РФ
  • СНИЛС
  • подтверждение дохода
  • копия трудовой книжки, заверенной работодателем
  • другие документы по требованию банка
Скорость рассмотрения заявки:
до 3 рабочих дней
Дополнительно:
обязательно: страхование риска утраты и повреждения; по желанию: личное, страхование риска утраты права собственности
Способ выплаты:
наличные; карта; банкомат; терминал; перевод в других банках
Платежи:
аннуитетный, дифференциированный платеж
Досрочное погашение:
есть
  • Низкая процентная ставка
  • Различные способы погашения
  • Лояльные требования к заемщикам
Подробнее

Льготная ипотека от Газпромбанка распространяется на различные категории заемщиков и позволяет получить дополнительное финансирование на покупку новой квартиры или таунхауса. Рассматриваются объекты, которые находятся на стадии строительства. Максимальная сумма финансирования составляет 12 миллионов рублей.
5 ВТБ (Льготная ипотека для всех)
Одобрение Одобрение
Оформить
30 000 000 ₽
30 лет
7.6% в год
Обновлено
01.03.2024
Общие условия Заемщик Оформление Погашение
Сумма:
от 600 000 до 30 000 000 ₽
Срок:
от 1 до 30 лет
Цель:
приобретение жилья реализуемое договором долевого участия в долевом строительстве (договору уступки прав требования по указанному договору) или по договору купли-продажи (первая продажа)
Первоначальный взнос:
от 15 %
Процентная ставка:
от 7.6 % в год
Обеспечение:
залог приобретаемой недвижимости, залог прав требования, поручительство третьих лиц
Заемщик:
все
Стаж:
общий трудовой стаж — не менее 3 месяцев
Возраст:
от 18 до 70 лет
Документы:
паспорт РФ; СНИЛС; ИНН; справка о доходах; копия трудовой книжки
Скорость рассмотрения заявки:
от 1 до 5 дней
Срок действия положительного решения:
4 месяца
Способ выплаты:
мобильный и интернет-банк; наличные; карта; банкомат; терминал; перевод в других банках; пункты приема платежей; отделение Почты России
Платежи:
аннуитетный платеж
Досрочное погашение:
есть
  • льготные условия молодым семьям
  • низкие процентные ставки
  • можно оформить на рефинансирование ипотеки
Подробнее

Кредит на льготных условиях для молодых семей, в которых после 2018 года родился второй или последующий ребенок. Его можно оформить на покупку готового жилья или рефинансирование действующей ипотеки. По этой программе действуют низкие процентные ставки, но при этом для оформления требуется крупный первоначальный взнос. Условия семейной ипотеки в ВТБ частично зависят от региона оформления.
6 Совкомбанк (Ипотека с господдержкой 2023)
Одобрение Одобрение
Оформить
12 000 000 ₽
30 лет
6.34% в год
Обновлено
01.03.2024
Общие условия Заемщик Оформление Погашение
Сумма:
от 300 000 до 12 000 000 ₽
Срок:
от 3 до 30 лет
Цель:
приобретение жилого помещения на первичном рынке у юридического лица
Первоначальный взнос:
от 20 %
Процентная ставка:
от 6.34 % в год
Обеспечение:
залог приобретаемой недвижимости
Заемщик:
все
Стаж:
общий трудовой стаж — не менее 1 года
Возраст:
от 20 до 85 лет
Документы:
анкета-заявление; копия всех страниц паспорта; копия трудовой книжки; заверенная работодателем; справка о доходах; второй документ (СНИЛС, ИНН, водительское удостоверение, удостоверение военнослужащего, военный билет, заграничный паспорт, пенсионное удостоверение)
Скорость рассмотрения заявки:
от 1 дня
Дополнительно:
ставка 7% годовых - при участии в программе от ГК ПИК «Пять лет без процентов по ипотеке»
Способ выплаты:
наличные; интернет-банк; отделение Почты России; банкоматы
Платежи:
аннуитетный платеж
Досрочное погашение:
есть
7 Совкомбанк (Детская)
Одобрение Одобрение
Оформить
12 000 000 ₽
30 лет
4.34% в год
Обновлено
01.03.2024
Общие условия Заемщик Оформление Погашение
Сумма:
от 300 000 до 12 000 000 ₽
Срок:
от 3 до 30 лет
Цель:
приобретение жилья на вторичном и первичном рынках
Первоначальный взнос:
от 20 %
Процентная ставка:
от 4.34 % в год
Обеспечение:
залог приобретаемой недвижимости
Заемщик:
родители 2 и более детей, рожденных в период с 01.01.2018 по 31.12.2022 или родители одного ребенка с категорией ребенок-инвалид, рожденный до 31.12.2022
Стаж:
общий трудовой стаж — не менее 1 года
Возраст:
от 21 до 85 лет
Документы:
анкета-заявление; копия всех страниц паспорта; копия трудовой книжки; справка о доходах; второй документ(СНИЛС/ИНН/водительское удостоверение/удостоверение военнослужащего/военный билет/заграничный паспорт/пенсионное удостоверение); свидетельство о рождении ребенка в возрасте до 18 лет
Скорость рассмотрения заявки:
от 1 дня
Дополнительно:
базовая ставка 5,99% годовых для первичного рынка (кроме ДФО), 4,99% - для вторичного рынка, 6% - при участии в программе от ГК ПИК «Пять лет без процентов по ипотеке»
Способ выплаты:
наличные; интернет-банк; отделение Почты России; банкоматы
Платежи:
аннуитетный платеж
Досрочное погашение:
есть
  • Льготные условия молодым семьям
  • Низкие процентные ставки
  • Можно оформить через счет эскроу
Подробнее

Кредит на льготных условиях для молодых семей, в которых после 2018 года родился второй или последующий ребенок. Его можно оформить на покупку готового жилья или рефинансирование действующей ипотеки. Совкомбанк обеспечивает высокую безопасность сделок - он проводит их в электронном виде через счета эксроу.
8 Росбанк (Для IT-специалистов)
Одобрение Одобрение
Оформить
18 000 000 ₽
35 лет
2.5% в год
Обновлено
01.03.2024
Общие условия Заемщик Оформление Погашение
Сумма:
от 300 000 до 18 000 000 ₽
Срок:
от 3 до 35 лет
Цель:
приобретение жилого помещения на первичном рынке
Первоначальный взнос:
от 20 %
Процентная ставка:
от 2.5 до 5 % в год
Обеспечение:
залог приобретаемой недвижимости
Заемщик:
граждане РФ работающие в аккредитованной ИТ-компании
Стаж:
общий от 1 года, на последнем месте работы от 3 месяцев
Возраст:
от 20 до 50 лет
Примерный доход:
от 70000 до 150000 ₽
Документы:
  • паспорт РФ
  • справка с портала Госуслуг или 2-НДФЛ и копия трудовой книжки
  • для военнослужащих - справка по установленной форме
  • другие документы по требованию банка
Скорость рассмотрения заявки:
1-5 дней
Срок действия положительного решения:
3 месяца
Дополнительно:
банк вправе установить повышенную процентную ставку по кредиту в размере не более ключевой ставки ЦБ РФ на дату заключения кредитного договора, увеличенной на 2,5 процентных пункта по истечении 3 месяцев после прекращения заемщиком (одним из созаемщиков) работы в аккредитованной организации
Способ выплаты:
мобильный и интернет-банк; наличные; карта; банкомат; терминал; перевод в других банках; пункты приема платежей; сайт
Платежи:
аннуитетный платеж
Досрочное погашение:
есть
  • Гибкие условия кредитования
  • Низкая процентная ставка
  • Удобное оформление заявки онлайн
Подробнее

Ипотека от Росбанка с государственной поддержкой отличается выгодными условиями и предоставляет клиентам возможность купить разное жилье. Низкая ставка действует на весь срок кредитования, если соблюдаются требования по трудоустройству. Минимальный и максимальный размер кредита зависят от региона покупки жилья. Зарплата заемщика должна соответствовать региону, в котором зарегистрирована компания-работодатель. Один клиент может только 1 раз воспользоваться программой.
9 МТС Банк (С господдержкой)
Одобрение Одобрение
Оформить
12 000 000 ₽
25 лет
7.8% в год
Обновлено
01.03.2024
Общие условия Заемщик Оформление Погашение
Сумма:
от 1 000 000 до 12 000 000 ₽
Срок:
от 3 до 30 лет
Цель:
приобретения жилья на первичном рынке
Первоначальный взнос:
от 15 %
Процентная ставка:
от 7.8 % в год
Обеспечение:
залог приобретаемой недвижимости
Заемщик:
все
Стаж:
общий трудовой стаж — не менее 1 года
Возраст:
от 18 до 65 лет
Документы:
анкета-заявка на получение ипотеки; заверенная копия трудовой книжки (для сотрудников организаций, заключивших с МТС Банком договор на обслуживание зарплатного проекта, не требуется); паспорт гражданина РФ; копия СНИЛС; справка 2-НДФЛ / справка по форме Банка (для зарплатных клиентов не требуется при условии зачисления денежных средств (заработной платы) в течение последних 6 месяцев; дополнительный доход, в случае его наличия, подтверждается справкой по ф. 2-НДФЛ или справкой по форме Банка)
Скорость рассмотрения заявки:
4
Дополнительно:
для клиентов от 18 до 23 лет необходимо привлечение созаемщиков
Способ выплаты:
интернет-банк; карта; наличные; банкоматы; перевод из другого банка
Платежи:
аннуитетный платеж
Досрочное погашение:
есть
10 Газпромбанк (Дальневосточная ипотека)
Одобрение Одобрение
Оформить
6 000 000 ₽
20 лет
1.946% в год
Обновлено
01.03.2024
Общие условия Заемщик Оформление Погашение
Сумма:
от 700 000 до 6 000 000 ₽
Срок:
от 1 до 20 лет
Цель:
приобретение на вторичном или первичном рынке жилья (квартиры, таунхауса, жилого дома)
Первоначальный взнос:
от 30 %
Процентная ставка:
от 1.946 до 2.715 % в год
Обеспечение:
залог приобретаемой недвижимости
Заемщик:
супруги, являющиеся гражданами РФ, при этом возраст обоих не превышает 35 лет (при этом супруг(а) должен выступать созаемщиком/поручителем); гражданин РФ, не состоящий в браке в возрасте не более 35 лет и имеющий несовершеннолетнего ребенка
Стаж:
общий трудовой стаж - не менее 1 года, на последнем месте от 3 месяцев
Возраст:
от 20 до 36 лет
Документы:
  • паспорт РФ
  • СНИЛС
  • справка о доходах 2-НДФЛ или по форме банка
  • копия трудовой книжки, заверенной работодателем
  • другие документы по требованию банка
Скорость рассмотрения заявки:
1-3 рабочих дня
Срок действия положительного решения:
индивидуальные условия
Дополнительно:
обязательно: страхование риска утраты и повреждения; по желанию: личное, страхование риска утраты права собственности
Способ выплаты:
наличные; карта; банкомат; терминал; перевод в других банках
Платежи:
аннуитетный платеж
Досрочное погашение:
есть
  • Низкая процентная ставка
  • Различные способы погашения
  • Отсутствие строгих требований к приобретаемым объектам
Подробнее

Дальневосточная ипотека позволяет получить кредит на покупку новой или вторичной недвижимости в ДФО с льготными условиями погашения. Размер процентной ставки – от 1,946% годовых, а максимальная сумма кредита – 6 миллионов рублей. Программа доступна лицам не старше 36 лет на момент оформления.

Итоговое сравнение ипотечных кредитов с онлайн-заявкой

Максимальная сумма Максимальный срок Процентная ставка
1 Сбербанк (Господдержка) 12000000 12 000 000 ₽ 30 30 лет 5.5 5.5% в год
2 Альфа-Банк (Льготная ипотека с господдержкой) 12000000 12 000 000 ₽ 30 30 лет 8 8% в год
3 Газпромбанк (Семейная ипотека) 12000000 12 000 000 ₽ 30 30 лет 5.997 5.997% в год
4 Газпромбанк (Льготная ипотека) 12000000 12 000 000 ₽ 30 30 лет 8.038 8.038% в год
5 ВТБ (Льготная ипотека для всех) 30000000 30 000 000 ₽ 30 30 лет 7.6 7.6% в год
6 Совкомбанк (Ипотека с господдержкой 2023) 12000000 12 000 000 ₽ 30 30 лет 6.34 6.34% в год
7 Совкомбанк (Детская) 12000000 12 000 000 ₽ 30 30 лет 4.34 4.34% в год
8 Росбанк (Для IT-специалистов) 18000000 18 000 000 ₽ 35 35 лет 2.5 2.5% в год
9 МТС Банк (С господдержкой) 12000000 12 000 000 ₽ 25 25 лет 7.8 7.8% в год
10 Газпромбанк (Дальневосточная ипотека) 6000000 6 000 000 ₽ 20 20 лет 1.946 1.946% в год
11 Банк Санкт-Петербург (С господдержкой) 500000 500 000 ₽ 25 25 лет 7.35 7.35% в год
12 Росбанк (Льготная новостройка) 12000000 12 000 000 ₽ 35 35 лет 5.5 5.5% в год
13 Уралсиб (Ипотека с господдержкой) 15 15 ₽ 30 30 лет 7.59 7.59% в год
14 Росбанк (Семейная ипотека) 12000000 12 000 000 ₽ 35 35 лет 3.5 3.5% в год
15 Газпромбанк (Для IT-специалистов) 18000000 18 000 000 ₽ 30 30 лет 4.894 4.894% в год
16 МКБ (Ипотека для IT) 18000000 18 000 000 ₽ 30 30 лет 4.55 4.55% в год
17 Газпромбанк (Рефинансирование семейной ипотеки) 12000000 12 000 000 ₽ 30 30 лет 6 6% в год
18 Левобережный (ИТ-ипотека) 18000000 18 000 000 ₽ 30 30 лет 4.5 4.5% в год
19 Росбанк (Рефинансирование по семейной ипотеке) 12000000 12 000 000 ₽ 35 35 лет 3.6 3.6% в год
20 Росбанк (Дальневосточная ипотека) 6000000 6 000 000 ₽ 20 20 лет 0.25 0.25% в год
21 АТБ (Ипотека с господдержкой) 12000000 12 000 000 ₽ 30 30 лет 4.99 4.99% в год
22 УБРиР (С господдержкой) 12000000 12 000 000 ₽ 25 25 лет 7.3 7.3% в год
23 Левобережный (Льготная ипотека на новостройки) 15000000 15 000 000 ₽ 25 25 лет 7.5 7.5% в год
24 Россельхозбанк (Ипотека для работников IT-организаций) 18000000 18 000 000 ₽ 30 30 лет 5 5% в год
25 Ак Барс (Семейная ипотека с господдержкой) 12000000 12 000 000 ₽ 30 30 лет 5.8 5.8% в год
26 Райффайзенбанк (Ипотека с господдержкой) 3000000 3 000 000 ₽ 30 30 лет 6.99 6.99% в год

Что такое ипотека

Это целевой долгосрочный кредит на приобретение жилья, предоставляемый банком. Выдается он под залог приобретаемой или уже имеющегося жилья: квартиры, апартаментов, дома или земельного участка.

В России действуют разные программы для оформления ипотеки, например, с гос поддержкой с льготными условиями. Они отличаются сниженной процентной ставкой, субсидируемой государством. Для получения такого кредитования важно соответствовать выдвигаемым требованиям. Это могут быть молодые или многодетные семьи, жители определенных регионов или граждане определенных профессий.

Объект ипотеки должен быть в хорошем состоянии, без обременений. Если это частный дом, то все границы участка должны быть четко установлены и узаконены.

Условия получения ипотечного кредита

В разных банках к заемщику и объекту залога предъявляются разные требования:

  1. Гражданство РФ. Это условия большинства финансовых учреждений. Есть некоторые кредиторы, которые предлагают ипотечное займы гражданам СНГ в рамках специальной программы с большими ограничениями
  2. Регистрация. Может быть постоянной или временной (зависит от банка)
  3. Возраст. Получить одобрение может только совершеннолетний, но для большей части кредитных организаций возрастной порог составляет 21-60 лет
  4. Стабильный доход и стаж на действующем месте работы минимум 3 месяца. Самозанятые должны быть зарегистрированы от 6 месяцев, а ИП и юридические лица вести свою деятельность от 1 года.
  5. Положительная кредитная история. Если есть просроченные платежи, то вероятнее всего, будет отказ.

Перед обращением в банк рекомендуется изучить требования на сайте.

Документы для оформления

На первом этапе нужно предоставить следующие документы, подтверждающие личность заемщика и его доход:

  • Паспорт
  • СНИЛС
  • ИНН
  • Справка 2-НДФЛ
  • Налоговая декларация или выписка с зарплатного счета
  • Трудовая книжка

Некоторые банки могут одобрить ипотеку на новостройку или вторичку без подтверждения дохода. В этом случае сумма займа может быть меньше или с повышенной процентной ставкой.

После предварительного одобрения может понадобиться дополнительный набор документов в зависимости от типа жилья или ипотечной программы.

Обязательна ли страховка при оформлении ипотеки

В процессе оформления ипотеки банк предлагает оформить несколько страховых полисов: на недвижимость, жизнь заемщика, титула и ответственности. Обязательным из них для получения кредита является только страхование недвижимости. Так как если с домом или квартирой что-то случится, а страховки не будет, то заемщик останется без жилья и будет вынужден далее выплачивать долг. Страхование позволит нивелировать риск.

Если клиент отказывается застраховать свою жизнь, то процентная ставка вырастет на несколько пунктов. Так как банк хочет быть уверенным в выплате кредита.

Титульное страхование – защита прав собственности. Например, если при покупке вторички через несколько лет появятся наследники и подадут в суд на признание сделки недействительной, то заемщик получить компенсацию.

Страхование ответственности – гарантия того, что при нанесении ущерба третьим лицам (соседям, залив квартиру) ущерб будет возмещен страховщиком.

Можно ли оформить налоговый вычет по ипотеке

Все граждане, которые платят НДФЛ, могут получить налоговый вычет. Он бывает двух видов:

  • За покупку квартиры или строительство дома – 13% от стоимости жилья, но не более 260 тысяч рублей
  • За выплату процентов по ипотеке – 13% от суммы процентов, но не более 390 тысяч рублей.

Налоговый вычет недоступен для безработных, самозанятых, ИП на «упрощенке», пенсионерам, студентам.

(33 оценок, среднее: 4 из 5)
Вверх