Finance.ru

Ипотека на загородный дом

Обновлено в Феврале 2024 36 шт.

Оставьте заявку на ипотеку на загородный дом на нашем сайте. Список лучших 36 предложений от банков. Выгодные условия, актуальные предложения, удобные сроки погашения ипотечного кредита.


  • Сортировать:
  • По рейтингу
  • По сумме
  • По процентной ставке
  • Первоначальный взнос
1 Промсвязьбанк (Дом с земельным участком в новостройке)
Одобрение Одобрение
Оформить
15 000 000 ₽
30 лет
15.1% в год
Обновлено
01.02.2024
Общие условия Заемщик Оформление Погашение
Сумма:
от 500 000 до 15 000 000 ₽
Срок:
от 3 до 30 лет
Цель:
приобретение дома с земельным участком на первичном рынке
Первоначальный взнос:
от 30 до 80 %
Процентная ставка:
от 15.1 до 17.73 % в год
Обеспечение:
залог кредитуемого имущества, до регистрации права собственности - залог всех прав покупателя
Заемщик:
все
Стаж:
общий трудовой стаж — не менее 1 года
Возраст:
от 21 до 70 лет
Документы:
паспорт; СНИЛС; свидетельство о браке (при наличии); свидетельства о рождении детей; для заемщиков до 27 лет - военный билет; документы, подтверждающие доход; свидетельство о регистрации права собственности (при наличии)
Скорость рассмотрения заявки:
1
Срок действия положительного решения:
3 месяца
Способ выплаты:
наличные; карта; банкомат; терминал; QIWI; Связной; WebMoney; ЯндексДеньги
Платежи:
аннуитетный платеж
Досрочное погашение:
есть
  • дистанционный прием документов
  • разные формы договоров
  • возможность привлечения созаемщиков
  • рассмотрение различных доходов
Подробнее

Ипотека от Промсвязьбанка на жилой дом с земельным участком на первичном рынке — удобный способ приобрести жилье на выгодных условиях у застройщика или частного лица. Допускается договор долевого участия, переуступки прав, купли-продажи. Дом должен относиться к списку акккредитованных банком объектов. Кредитование иной недвижимости по этой программе не производится. Для увеличения суммы кредита можно привлечь до 3 созаемщиков, которые являются близкими родственниками клиента.
2 Промсвязьбанк (Дом с земельным участком на вторичном рынке)
Одобрение Одобрение
Оформить
Общие условия Заемщик Оформление Погашение
Сумма:
от 500 000 до 15 000 000 ₽
Срок:
от 3 до 30 лет
Цель:
приобретение дома с земельным участком на вторичном рынке
Первоначальный взнос:
от 30 %
Процентная ставка:
от 15.1 до 17.72 % в год
Обеспечение:
залог кредитуемого имущества
Заемщик:
все
Стаж:
общий трудовой стаж не менее 1 года
Возраст:
от 21 до 70 лет
Документы:
паспорт; СНИЛС; свидетельство о браке (при наличии); свидетельства о рождении детей; для заемщиков до 27 лет - военный билет; документы, подтверждающие доход; свидетельство о регистрации права собственности (при наличии)
Скорость рассмотрения заявки:
1 день
Срок действия положительного решения:
2 месяца
Способ выплаты:
наличные; карта; банкомат; терминал; QIWI; Связной; WebMoney; ЯндексДеньги
Платежи:
аннуитетный платеж
Досрочное погашение:
есть
  • онлайн-заявка на ипотеку
  • крупная сумма кредита
  • возможность привлечь созаемщиков
  • прием к учету разных доходов
3 Сбербанк (На строительство жилого дома)
Одобрение Одобрение
Оформить
100 000 000 ₽
30 лет
14.2% в год
Обновлено
01.02.2024
Общие условия Заемщик Оформление Погашение
Сумма:
от 300 000 до 100 000 000 ₽
Срок:
от 1 до 30 лет
Цель:
строительство жилого дома в ипотеку
Первоначальный взнос:
от 25 до 30 %
Процентная ставка:
от 14.2 до 16.2 % в год
Обеспечение:
залог кредитуемого или иного жилого помещения, поручительство третьих лиц, залог участка
Заемщик:
все
Стаж:
от 3-х месяцев на нынешнем месте работы
Возраст:
от 21 до 75 лет
Документы:
  • заявление-анкета
  • паспорт с отметкой о регистрации
  • иной документ, подтверждающий личность
  • заявление-анкета
  • паспорт с отметкой о регистрации
  • иной документ, подтверждающий личность
  • справка о доходах за последние 12 месяцев, либо за фактическое число отработанных месяцев
  • копия трудовой книжки (справка от работодателя, содержащая данные о занимаемой должности и стаже работы)
  • пенсионное удостоверение и справка о размере пенсии (для пенсионеров)
Скорость рассмотрения заявки:
8 дней
Срок действия положительного решения:
4 месяца
Способ выплаты:
наличные; карта; банкомат; перевод в других банках; перевод средств по месту работы
Платежи:
аннуитетный платеж
Досрочное погашение:
есть
  • можно оформить под залог имеющегося жилья
  • способ подтверждения дохода не влияет на ставку
  • реструктуризация при увеличения стоимости строительства
  • можно оформить в возрасте до 75 лет
Подробнее

В Сбербанке можно получить кредит на крупную сумму на строительство частного дома. Он может быть оформлен под залог земли, на которой будет строиться дом. Если стоимость работ вырастет, то банк может увеличить срок кредита или предоставить отсрочку платежа. При отказе от личной страховки Сбербанк увеличит процентную ставку.
4 Сбербанк (Загородная недвижимость)
Одобрение Одобрение
Оформить
100 000 000 ₽
30 лет
14.5% в год
Обновлено
01.02.2024
Общие условия Заемщик Оформление Погашение
Сумма:
от 300 000 до 100 000 000 ₽
Срок:
от 1 до 30 лет
Цель:
покупка земельного участка, покупка или строительство дачи (садового дома)
Первоначальный взнос:
от 25 до 30 %
Процентная ставка:
от 14.5 до 17.1 % в год
Обеспечение:
залог кредитуемого или иного жилого помещения, поручительство третьих лиц, залог участка
Заемщик:
все
Стаж:
от 3-х месяцев на нынешнем месте работы
Возраст:
от 21 до 75 лет
Документы:
  • паспорт
  • СНИЛС
  • свидетельство о браке (при наличии)
  • свидетельства о рождении детей
  • документы, подтверждающие доход
  • свидетельство о регистрации права собственности (при наличии)
  • документы основания для возникновения права собственности
  • отчет об оценке стоимости жилого помещения
Скорость рассмотрения заявки:
8 дней
Срок действия положительного решения:
3 месяца
Способ выплаты:
наличные; карта; банкомат; перевод в других банках; перевод средств по месту работы
Платежи:
аннуитетный платеж
Досрочное погашение:
есть
  • Можно оформить под залог имеющегося жилья
  • Способ подтверждения дохода не влияет на ставку
  • Низкие процентные ставки
Подробнее

Для покупки загородной недвижимости Сбербанк предлагает ипотечные кредиты на удобных условиях. Он позволяет купить в ипотеку готовый или строящийся дом с земельным участком. Ипотека может быть оформлена под залог уже имеющегося в собственности жилья. При отсутствии личного страхования и до регистрации сделки банк повышает процентную ставку.
5 ВТБ (Свой дом)
Одобрение Одобрение
Оформить
60 000 000 ₽
30 лет
14.4% в год
Обновлено
01.02.2024
Общие условия Заемщик Оформление Погашение
Сумма:
от 600 000 до 60 000 000 ₽
Срок:
от 1 до 30 лет
Цель:
приобретение жилого дома или таунхауса не далее чем 50 км от ближайшего города, где есть банк ВТБ
Первоначальный взнос:
от 30 %
Процентная ставка:
от 14.4 % в год
Обеспечение:
залог приобретаемой недвижимости, поручительство третьих лиц
Заемщик:
все
Стаж:
общий трудовой стаж — не менее 3 месяцев
Возраст:
от 18 до 60 лет
Документы:
паспорт РФ или паспорт иностранного гражданина; СНИЛС – для граждан РФ; 2-НДФЛ; копия трудовой книжки, заверенная работодателем
Скорость рассмотрения заявки:
от 1 до 5 дней
Срок действия положительного решения:
4 месяца
Дополнительно:
в качестве обязательного поручителя выступает муж или жена заемщика, если между ними не заключен брачный договор
Способ выплаты:
мобильный и интернет-банк; наличные; карта; банкомат; терминал; перевод в других банках; пункты приема платежей; отделение Почты России
Платежи:
аннуитетный платеж
Досрочное погашение:
есть
6 Открытие (Загородный дом)
Одобрение Одобрение
Оформить
20 000 000 ₽
30 лет
14.29% в год
Обновлено
01.02.2024
Общие условия Заемщик Оформление Погашение
Сумма:
от 500 000 до 20 000 000 ₽
Срок:
от 3 до 30 лет
Цель:
приобретение земельного участка с расположенным на нем жилым домом на вторичном рынке недвижимости
Первоначальный взнос:
от 20 до 80 %
Процентная ставка:
от 14.29 до 18.59 % в год
Обеспечение:
под залог недвижимости
Заемщик:
все
Стаж:
общий трудовой стаж — не менее 1 года
Возраст:
от 18 до 70 лет
Документы:
паспорт гражданина; документы, подтверждающие доход; свидетельство о регистрации права собственности (при наличии)
Скорость рассмотрения заявки:
1
Дополнительно:
банк принимает окончательное решение о выдаче кредита после представления необходимых документов
Способ выплаты:
наличные; карта; банкомат; Элекснет; QIWI; Рапида; Золотая Корона; Яндекс.Деньги; Почта России
Платежи:
аннуитетный платеж
Досрочное погашение:
есть
  • Фиксированная ставка на весь срок кредитования
  • Кредит до 15 000 000 ₽
  • Удобные сроки
Подробнее

Жилой дом и земельный участок должны отвечать требованиям банка: определенное местоположение, жилой дом должен соответствовать определенным характеристикам, земельный участок должен соответствовать определёнными характеристикам, а также дополнительные требования.
7 МТС Банк (Ипотека на покупку дома)
Одобрение Одобрение
Оформить
50 000 000 ₽
25 лет
15.4% в год
Обновлено
01.02.2024
Общие условия Заемщик Оформление Погашение
Сумма:
от 1 000 000 до 50 000 000 ₽
Срок:
от 3 до 30 лет
Цель:
дом или таунхаус
Первоначальный взнос:
от 20 %
Процентная ставка:
от 15.4 % в год
Обеспечение:
залог приобретаемой недвижимости
Заемщик:
все
Стаж:
от 3 месяцев
Возраст:
от 18 до 65 лет
Документы:
заявление-aнкета; паспорт; 2НДФЛ; заверенная копия трудовой книжки; военный билет (для мужчин в возрасте до 27 лет); согласие на обработку персональных данных; отчет об оценке недвижимости
Скорость рассмотрения заявки:
3 рабочих дня
Срок действия положительного решения:
2 месяца
Дополнительно:
дом или таунхаус, построен менее 20 лет назад
Способ выплаты:
карта; наличные; банкоматы; перевод из другого банка
Платежи:
аннуитетный платеж
Досрочное погашение:
есть
  • длительный срок кредитования
  • онлайн-оформление заявки
  • низкая процентная ставка
  • можно использовать материнский капитал
Подробнее

Семейная ипотека от МТС-Банка имеет определенные требования к заемщику, но позволяет приобрести жилье по действительно низкой ставке без лишних условий. Процент зависит лишь от суммы собственных средств, внесенных в качестве аванса. Купить квартиру можно любом регионе России, не обязательно иметь прописку в этом регионе. Для зарплатных клиентов банка действует упрощенная схема предоставления документов.
8 Почта Банк (На строительство дома)
Одобрение Одобрение
Оформить
5 000 000 ₽
7 лет
14.9% в год
Обновлено
01.02.2024
Общие условия Заемщик Оформление Погашение
Сумма:
от 1 000 000 до 5 000 000 ₽
Срок:
от 1 до 7 лет
Цель:
на строительство дома или покупку участка
Первоначальный взнос:
от 10 до 90 %
Процентная ставка:
от 14.9 % в год
Обеспечение:
залог приобретаемой недвижимости
Заемщик:
все
Стаж:
от 3 месяцев
Возраст:
от 18 лет
Документы:
паспорт, СНИЛС, ИНН,
Скорость рассмотрения заявки:
до 7 рабочих дней
Способ выплаты:
безналично на счет; аккредитив
Платежи:
ежемесячно, равными платежами
Досрочное погашение:
возможно
9 Альфа-Банк (Ипотека на покупку дома)
Одобрение Одобрение
Оформить
50 000 000 ₽
30 лет
17.19% в год
Обновлено
01.02.2024
Общие условия Заемщик Оформление Погашение
Сумма:
от 600 000 до 70 000 000 ₽
Срок:
от 3 до 30 лет
Цель:
покупка дома с земельным участком
Первоначальный взнос:
от 30 %
Процентная ставка:
от 17.19 % в год
Обеспечение:
залог приобретаемой недвижимости
Заемщик:
все
Стаж:
общий стаж работы не менее 1 года
Возраст:
от 21 до 70 лет
Документы:
паспорт РФ; военный билет; СНИЛС; документ подтверждающий занятость и стаж; выписка о состоянии лицевого счета застрахованного лица из ПФР; документ, подтверждающий наличие дохода (справка о доходах заемщика за последние 6 месяцев, выписка по счету зарплатной карты, 2-НДФЛ; выписка о состоянии индивидуального лицевого счета из ПФР
Способ выплаты:
наличным и безналичным способом
Платежи:
аннуитетный платеж
Досрочное погашение:
есть
  • Крупный кредитный лимит
  • Длительный срок ипотеки
  • Возможность привлечь созаемщиков
  • Быстрое оформление онлайн
Подробнее

Ипотека от Альфа-Банка предназначена для покупки жилого дома. Крупная сумма лимита открывает широкие возможности для выбора объекта. Длительный срок кредитования позволит выбрать оптимальный размере ежемесячного платежа, чтобы ипотека не стала обузой. Банк предлагает максимально комфортные условия оформления заявки и быстрое принятие решения.
10 Росбанк (Готовый дом)
Одобрение Одобрение
Оформить
30 000 000 ₽
35 лет
10.7% в год
Обновлено
01.02.2024
Общие условия Заемщик Оформление Погашение
Сумма:
от 300 000 до 30 000 000 ₽
Срок:
от 3 до 35 лет
Цель:
приобретение таунхауса с земельным участком, жилого дома с земельным участком или часть дома с земельным участком
Первоначальный взнос:
от 20 %
Процентная ставка:
от 10.7 до 19.9 % в год
Обеспечение:
залог приобретаемой недвижимости, залог имеющейся квартиры
Заемщик:
все
Стаж:
общий стаж от 1 года
Возраст:
от 20 до 70 лет
Документы:
  • паспорт
  • справка с портала Госуслуг, 2-НДФЛ или по форме банка
  • копия трудовой книжки заверенной работодателем
  • для ИП налоговые декларации и управленческая отчетность
  • для военнослужащих - справка по установленной форме
  • другие документы по требованию банка
Скорость рассмотрения заявки:
1-5 дней
Срок действия положительного решения:
3 месяца
Дополнительно:
можно привлечь не более 3 созаемщиков
Способ выплаты:
мобильный банк; интернет-банк; наличные; карта; банкомат; терминал; перевод в других банках; пункты приема платежей
Платежи:
аннуитетный платеж
Досрочное погашение:
есть
  • Созаемщики - любые третьи лица
  • Не требуется подтверждение дохода
  • Кредит доступен предпринимателям
Подробнее

Подразделение Росбанка, предлагает удобные ипотечные кредиты на покупку жилого дома, коттеджа или таунхауса. Банк позволяет оформить ипотеку без справки о доходах и при наличии гражданского брака. При выдаче кредита банк может потребовать оформления страховки или взять комиссию - при отказе от них процентная ставка заметно увеличивается.

Итоговое сравнение ипотечных кредитов с онлайн-заявкой

Максимальная сумма Максимальный срок Процентная ставка
1 Промсвязьбанк (Дом с земельным участком в новостройке) 15000000 15 000 000 ₽ 30 30 лет 15.1 15.1% в год
2 Промсвязьбанк (Дом с земельным участком на вторичном рынке) 15000000 15 000 000 ₽ 30 30 лет 15.1 15.1% в год
3 Сбербанк (На строительство жилого дома) 100000000 100 000 000 ₽ 30 30 лет 14.2 14.2% в год
4 Сбербанк (Загородная недвижимость) 100000000 100 000 000 ₽ 30 30 лет 14.5 14.5% в год
5 ВТБ (Свой дом) 60000000 60 000 000 ₽ 30 30 лет 14.4 14.4% в год
6 Открытие (Загородный дом) 20000000 20 000 000 ₽ 30 30 лет 14.29 14.29% в год
7 МТС Банк (Ипотека на покупку дома) 50000000 50 000 000 ₽ 25 25 лет 15.4 15.4% в год
8 Почта Банк (На строительство дома) 5000000 5 000 000 ₽ 7 7 лет 14.9 14.9% в год
9 Альфа-Банк (Ипотека на покупку дома) 50000000 50 000 000 ₽ 30 30 лет 17.19 17.19% в год
10 Росбанк (Готовый дом) 30000000 30 000 000 ₽ 35 35 лет 10.7 10.7% в год
11 УБРиР (Ипотека на покупку жилого дома) 30000000 30 000 000 ₽ 25 25 лет 15.5 15.5% в год
12 РНКБ (Ипотека на строительство жилого дома) 20000000 20 000 000 ₽ 25 25 лет 6 6% в год
13 Росбанк (Семейная ипотека) 12000000 12 000 000 ₽ 35 35 лет 3.5 3.5% в год
14 Росбанк (Целевой ипотечный кредит) 20000000 20 000 000 ₽ 20 20 лет 11.8 11.8% в год
15 Росбанк (Индивидуальное жилищное строительство) 30000000 30 000 000 ₽ 35 35 лет 10.7 10.7% в год
16 Росбанк (Ипотека для самозанятых) 30000000 30 000 000 ₽ 35 35 лет 9.8 9.8% в год
17 Росбанк (Premium ипотека) 30000000 30 000 000 ₽ 35 35 лет 9.8 9.8% в год
18 Газпромбанк (Ипотека на дом) 80000000 80 000 000 ₽ 22 22 лет 19 19% в год
19 Райффайзенбанк (На недвижимость под залог имеющегося жилья) 40000000 40 000 000 ₽ 20 20 лет 10.99 10.99% в год
20 Росбанк (Нецелевой ипотечный кредит) 20000000 20 000 000 ₽ 20 20 лет 11.8 11.8% в год
21 МКБ (Загородная недвижимость) 50000000 50 000 000 ₽ 30 30 лет 13.7 13.7% в год
22 Почта Банк (На строительство дома) 3000000 3 000 000 ₽ 5 5 лет 4.9 4.9% в год
23 Совкомбанк (Покупка дома с земельным участком) 30000000 30 000 000 ₽ 20 20 лет 6.99 6.99% в год
24 АТБ (Приобретение готового жилья: квартиры, апартаментов, дома с участком, таунхауса) 30000000 30 000 000 ₽ 30 30 лет 10.9 10.9% в год
25 Левобережный (Сельская ипотека) 3000000 3 000 000 ₽ 25 25 лет 3 3% в год
26 Левобережный (Индивидуальное строительство жилого дома для семей с детьми) 0 ₽ 30 30 лет 5.3 5.3% в год
27 Левобережный (Индивидуальное строительство жилого дома) 0 ₽ 30 30 лет 10.9 10.9% в год
28 АТБ (Нецелевой) 15000000 15 000 000 ₽ 20 20 лет 11.2 11.2% в год
29 Банк Санкт-Петербург (Жилой дом) 30000000 30 000 000 ₽ 25 25 лет 13.25 13.25% в год
30 УБРиР (Ипотека на залоговые объекты недвижимости) 30000000 30 000 000 ₽ 25 25 лет 16 16% в год
31 Газпромбанк (На строительство дома) 20000000 20 000 000 ₽ 20 20 лет 16.268 16.268% в год
32 Левобережный (Индивидуальный дом) 0 ₽ 25 25 лет 11.9 11.9% в год
33 Левобережный (Лайт 2.0) 0 ₽ 15 15 лет 13.4 13.4% в год
34 Райффайзенбанк (Ипотека на частный дом) 26000000 26 000 000 ₽ 30 30 лет 13.09 13.09% в год
35 Банк Дом.РФ (Ипотека на покупку жилого дома) 30000000 30 000 000 ₽ 30 30 лет 11.1 11.1% в год
36 Сбербанк (Свой дом под ключ) 30000000 30 000 000 ₽ 30 30 лет 8.8 8.8% в год

Что такое ипотека

Ипотека на загородный дом — целевой займ, предметом залога по которому выступает приобретаемая недвижимость, находящаяся в черте города или за ее пределами. Банки, предоставляющие услугу ипотечного кредитования такого жилья, обычно более требовательны к объекту, чем в случае с квартирами.

Главное требование — дом должен быть ликвидным на протяжении всего срока действия кредита. Так кредитор страхует себя от рисков, ведь продать загородную недвижимость на вторичном рынке сложнее, чем городскую. Участок должен находиться недалеко от населенного пункта с развитой инфраструктурой, иметь хорошую подъездную дорогу и необходимые для жизни коммуникации. Заявку на такую ипотеку могут отклонить даже из-за того, что банк не устраивает материал стен или фундамента. Из-за этого процентную ставку часто поднимают.

Условия получения ипотечного кредита

Сделать покупку загородной недвижимости с земельным участком более выгодной можно за счет участия в государственных программах льготного ипотечного кредитования. Рассмотрим условия трех доступных на данный момент.

1. Семейная ипотека

По госпрограмме получить льготу могут семьи, воспитывающие:

  • Ребенка, родившегося в период с 1.01.2018 по 31.12.2023
  • Двух и более несовершеннолетних детей
  • Ребенка с инвалидностью

Ставка: 6% годовых.

Первый взнос: от 15%.

Сумма: для жителей Московской и Ленинградской областей до 12 млн рублей, в других регионах — до 6 млн рублей.

2. «Льготная ипотека» со ставкой 8%

Взять участие могут покупатели:

  • Участка под постройку загородного дома
  • Загородной недвижимости на допустимой банком удаленности от ближайшего населенного пункта
  • Дома с участком

Условия кредитования аналогичны предыдущей программе (кроме ставки).

3. «Ипотека для IT-специалистов»

Введена для поддержки работников российской IT-сферы, поэтому претендовать на нее могут:

  • Официально трудоустроенные сотрудники аккредитованных в Минцифре IT-компаний
  • Лица возрастом от 18 до 50 лет

Ставка: до 5% годовых.

Сумма: 18 млн рублей для городов-миллионников, 9 млн рублей для всех остальных населенных пунктов.

Дом, построенный на ипотечные средства по этой программе, должен быть обеспечен всеми необходимыми инженерными сетями для проживания. Также следует учитывать, что без первоначального взноса банки практически не одобряют ипотеку по господдержке.

Документы для оформления

Если заявителю одобрили ипотеку на покупку загородного дома, помимо стандартного пакета документов, подтверждающих личность, доход и трудовую занятость, нужно собрать бумаги на саму недвижимость:

  • Предварительный договор купли-продажи
  • Подтверждение права собственности продавца на дом и участок
  • Подтверждение законности права владения землей и объектом недвижимости на ней
  • Техпаспорт здания
  • Выписка из домовой книги
  • Кадастровый план
  • Заключение об оценке загородной недвижимости от независимого эксперта

Перечень необходимых документов у разных банков может отличаться.

Можно ли оформить налоговый вычет по ипотеке

Покупатель дома по ипотечному кредиту вправе вернуть подоходный налог, который составляет 13% от официального заработка. Максимальная сумма для расчета возврата — 2 млн рублей. Из нее высчитывают 13% и получают 260 тыс. рублей. То есть, вернуть удастся только в пределах этой суммы, даже если недвижимость стоила дороже. Если же цена дома составила меньше 2 млн рублей, то остаток по налоговому вычету в соответствии со Статьей 220 НК РФ можно будет получить в будущем при покупке нового жилья.

Также можно получить вычет по процентам, уплаченным банку за пользование кредитными деньгами. Расчет ведется от суммы всех фактически погашенных процентных начислений, но не больше 3 млн рублей. Таким образом можно вернуть до 390 тыс. рублей.

(29 оценок, среднее: 4.8 из 5)
Вверх