Finance.ru

Ипотека для матерей одиночек

Обновлено в Феврале 2024 6 шт.

Оформите ипотеку для матерей одиночек с лучшими условиями по льготным предложениям на 2024 год. Ознакомьтесь с 6 предложений ипотечных кредитов от банков с выгодными условиями и процентными ставками.


  • Сортировать:
  • По рейтингу
  • По сумме
  • По процентной ставке
  • Первоначальный взнос
1 Сбербанк (Ипотека плюс материнский капитал)
Одобрение Одобрение
Оформить
100 000 000 ₽
30 лет
5.7% в год
Обновлено
01.02.2024
Общие условия Заемщик Оформление Погашение
Сумма:
от 300 000 до 100 000 000 ₽
Срок:
от 1 до 30 лет
Цель:
приобретение жилого помещения
Первоначальный взнос:
от 15 %
Процентная ставка:
от 5.7 % в год
Обеспечение:
залог имеющегося в собственности имущества
Заемщик:
обладатели материнского капитала
Стаж:
от 3-х месяцев на нынешнем месте работы
Возраст:
от 21 до 75 лет
Документы:
паспорт; СНИЛС; свидетельство о браке (при наличии); свидетельства о рождении детей; документы, подтверждающие доход; государственный сертификат на материнский (семейный) капитал; документ (справка, уведомление и т.п.) из территориального органа Пенсионного фонда РФ об остатке средств материнского капитала.
Скорость рассмотрения заявки:
8 дней
Срок действия положительного решения:
3 месяца
Способ выплаты:
наличные; карта; банкомат; перевод в других банках; перевод средств по месту работы
Платежи:
аннуитетный платеж
Досрочное погашение:
есть
  • Оформление заявки онлайн
  • Можно оформить под материнский капитал
  • Разные виды недвижимости
2 Открытие (Ипотека с материнским капиталом на квартиру в новостройке)
Одобрение Одобрение
Оформить
Общие условия Заемщик Оформление Погашение
Сумма:
от 500 000 до 50 000 000 ₽
Срок:
от 3 до 30 лет
Цель:
ипотека на новостройку на приобретение квартиры в строящемся или построенном многоквартирном доме, аккредитованном ПАО Банк «ФК Открытие»
Первоначальный взнос:
от 0 до 80 %
Процентная ставка:
от 13.49 до 16.99 % в год
Обеспечение:
залог прав требования по договору участия в долевом строительстве, ипотека приобретаемой квартиры
Заемщик:
обладательницы материнского капитала
Стаж:
непрерывный стаж от 1 года
Возраст:
от 18 до 70 лет
Документы:
паспорт гражданина; документы, подтверждающие доход; свидетельство о регистрации права собственности (при наличии); документы основания для возникновения права собственности; паспорта (свидетельства о рождении) собственников объекта недвижимости; СНИЛС
Способ выплаты:
наличные; карта; банкомат; Элекснет; QIWI; Рапида; Золотая Корона; Яндекс.Деньги; Почта России
Платежи:
аннуитетный платеж
Досрочное погашение:
есть
  • Можно оформить с 18 лет
  • Не требуется подтверждение дохода
  • Фиксированная ставка на весь срок кредита
  • Можно оформить в гражданском браке
Подробнее

Ипотека от банка Открытие рассчитана на заемщиков, которые являются владельцами сертификата на материнский капитал. Этой субсидией можно погасить часть первоначального взноса, что делает кредит доступнее. Программа распространяется на квартиру в новостройке от аккредитованного застройщика. Крупная сумма ипотечного кредита позволит воплотить мечту о жилье для любых клиентов. Подать заявку и отправить документы можно дистанционно, явиться в банк нужно только на сделку.
3 Открытие (Ипотека с материнским капиталом на вторичное жилье)
Одобрение Одобрение
Оформить
Общие условия Заемщик Оформление Погашение
Сумма:
от 500 000 до 50 000 000 ₽
Срок:
от 3 до 30 лет
Цель:
приобретение квартиры или последней доли в квартире на вторичном рынке недвижимости
Первоначальный взнос:
от 0 до 80 %
Процентная ставка:
от 13.59 до 19.09 % в год
Обеспечение:
залог приобретаемого объекта недвижимости
Заемщик:
обладательницы материнского капитала
Стаж:
непрерывный стаж от 1 года
Возраст:
от 18 до 70 лет
Документы:
паспорт гражданина; документы, подтверждающие доход; свидетельство о регистрации права собственности (при наличии); документы основания для возникновения права собственности; паспорта и/или свидетельства о рождении собственников объекта недвижимости; СНИЛС
Способ выплаты:
наличные; карта; банкомат; Элекснет; QIWI; Рапида; Золотая Корона; Яндекс.Деньги; Почта России
Платежи:
аннуитетный платеж
Досрочное погашение:
есть
  • Можно оформить с 18 лет
  • Не требуется подтверждение дохода
  • Фиксированная ставка на весь срок кредита
  • Можно оформить в гражданском браке
Подробнее

Открытие предлагает ипотечный кредит на покупку квартиры на вторичном рынке с быстрым оформлением и низкими требованиями к заемщикам. Сумма зависит от региона, в котором оформляется ипотека - для Москвы и Санкт-Петербурга она выше. Процентная ставка по кредиту не зависит от подтверждения дохода, ее размер остается фиксированным в течение всего срока кредита.
4 Газпромбанк (Дальневосточная ипотека)
Одобрение Одобрение
Оформить
6 000 000 ₽
20 лет
1.946% в год
Обновлено
01.02.2024
Общие условия Заемщик Оформление Погашение
Сумма:
от 700 000 до 6 000 000 ₽
Срок:
от 1 до 20 лет
Цель:
приобретение на вторичном или первичном рынке жилья (квартиры, таунхауса, жилого дома)
Первоначальный взнос:
от 30 %
Процентная ставка:
от 1.946 до 2.715 % в год
Обеспечение:
залог приобретаемой недвижимости
Заемщик:
супруги, являющиеся гражданами РФ, при этом возраст обоих не превышает 35 лет (при этом супруг(а) должен выступать созаемщиком/поручителем); гражданин РФ, не состоящий в браке в возрасте не более 35 лет и имеющий несовершеннолетнего ребенка
Стаж:
общий трудовой стаж - не менее 1 года, на последнем месте от 3 месяцев
Возраст:
от 20 до 36 лет
Документы:
  • паспорт РФ
  • СНИЛС
  • справка о доходах 2-НДФЛ или по форме банка
  • копия трудовой книжки, заверенной работодателем
  • другие документы по требованию банка
Скорость рассмотрения заявки:
1-3 рабочих дня
Срок действия положительного решения:
индивидуальные условия
Дополнительно:
обязательно: страхование риска утраты и повреждения; по желанию: личное, страхование риска утраты права собственности
Способ выплаты:
наличные; карта; банкомат; терминал; перевод в других банках
Платежи:
аннуитетный платеж
Досрочное погашение:
есть
  • Низкая процентная ставка
  • Различные способы погашения
  • Отсутствие строгих требований к приобретаемым объектам
Подробнее

Дальневосточная ипотека позволяет получить кредит на покупку новой или вторичной недвижимости в ДФО с льготными условиями погашения. Размер процентной ставки – от 1,946% годовых, а максимальная сумма кредита – 6 миллионов рублей. Программа доступна лицам не старше 36 лет на момент оформления.
5 УБРиР (С материнским капиталом)
Одобрение Одобрение
Оформить
30 000 000 ₽
25 лет
15.3% в год
Обновлено
01.02.2024
Общие условия Заемщик Оформление Погашение
Сумма:
от 300 000 до 30 000 000 ₽
Срок:
от 5 до 25 лет
Цель:
приобретение квартиры на вторичном рынке или в новостройке; на покупку дома или таунхауса
Первоначальный взнос:
от 10 %
Процентная ставка:
от 15.3 до 18.4 % в год
Обеспечение:
залог приобретаемой недвижимости
Заемщик:
все
Стаж:
общий - от 12 месяцев, на последнем месте работы - от 3-х месяцев
Возраст:
от 19 до 75 лет
Примерный доход:
от 16242 ₽
Документы:
  • заявление-анкета
  • паспорт гражданина Российской Федерации
  • СНИЛС
  • заверенная работодателем копия трудовой книжки
  • документ, подтверждающий доходы за последние 12 месяцев
  • другие документы по требованию банка
Скорость рассмотрения заявки:
от 1 дня
Дополнительно:
отсутствие текущей просроченной задолженности по кредитам;
Способ выплаты:
карта; наличные; банкоматы; перевод из другого банка; в кассе отделения банка
Платежи:
аннуитетный платеж
Досрочное погашение:
есть
  • Небольшой первоначальный взнос
  • Выгодная процентная ставка
  • Большая сумма кредита
  • Минимальные требования к заемщику и к приобретаемой недвижимости
  • Быстрое рассмотрение заявки
  • Прием материнского капитала в качестве первоначального взноса
Подробнее

УБРиР предлагает своим клиентам оформить ипотеку с материнским капиталом по выгодной процентной ставке и небольшим первоначальным взносом. По программе можно приобрести квартиру в новостройке, на вторичном рынке, либо жилой дом или таунхаус. По условиям договора банк позволяет заемщику в качестве первоначального взноса использовать средства материнского капитала. Также заемщик может снизить базовую процентную ставку, если оформит ипотеку не позднее 30 дней после получения решения. Для уменьшения ежемесячного платежа рекомендуется оформить ипотеку на срок до 25 лет. Рассмотрение заявки на ипотеку возможно полностью в дистанционном режиме. Для этого нужно заполнить анкету и ждать ответа от специалиста. Ответным письмом он направит список документов и почту, куда их надо прислать. После получения полного комплекта документов решение будет предоставлено заемщику в течение одного рабочего дня.
Райффайзенбанк (Ипотека с материнским капиталом)
Одобрение Одобрение
Оформить
40 000 000 ₽
30 лет
10.99% в год
Обновлено
01.02.2024
Общие условия Заемщик Оформление Погашение
Сумма:
от 1 000 000 до 40 000 000 ₽
Срок:
от 1 до 30 лет
Цель:
приобретение жилья на вторичном или первичном рынке
Первоначальный взнос:
от 15 %
Процентная ставка:
от 10.99 % в год
Обеспечение:
залог приобретаемой недвижимости; залог имущественного права
Заемщик:
официальные или гражданские супруги
Стаж:
общий трудовой стаж — не менее 1 года
Возраст:
от 21 до 65 лет
Примерный доход:
от 15000 ₽
Документы:
паспорт; согласие на обработку персональных данных; документы, подтверждающие семейное положение; копия трудовой книжки, заверенная компанией-работодателем; справка с места работы о размере дохода
Скорость рассмотрения заявки:
1
Срок действия положительного решения:
3 месяца
Способ выплаты:
мобильный и интернет-банк; наличные; карта; банкомат; терминал; перевод в других банках; пункты приема платежей
Платежи:
аннуитетный платеж
Досрочное погашение:
есть
  • Можно оформить в гражданском браке
  • Низкие процентные ставки
  • Можно оформить при наличии перепланировок
Подробнее

Райффайзенбанк выдает удобные ипотечные кредиты на покупку квартиры с уплатой первого взноса за счет семейного капитала. Банк предусматривает разные способы подтверждения дохода и не меняет ставку после заключения договора. По ипотечным кредитам действуют низкие процентные ставки при достаточно небольших первых взносах. Проценты повышаются для заемщиков старше 45 лет.

Итоговое сравнение ипотечных кредитов с онлайн-заявкой

Максимальная сумма Максимальный срок Процентная ставка
1 Сбербанк (Ипотека плюс материнский капитал) 100000000 100 000 000 ₽ 30 30 лет 5.7 5.7% в год
2 Открытие (Ипотека с материнским капиталом на квартиру в новостройке) 50000000 50 000 000 ₽ 30 30 лет 13.49 13.49% в год
3 Открытие (Ипотека с материнским капиталом на вторичное жилье) 50000000 50 000 000 ₽ 30 30 лет 13.59 13.59% в год
4 Газпромбанк (Дальневосточная ипотека) 6000000 6 000 000 ₽ 20 20 лет 1.946 1.946% в год
5 УБРиР (С материнским капиталом) 30000000 30 000 000 ₽ 25 25 лет 15.3 15.3% в год
6 Райффайзенбанк (Ипотека с материнским капиталом) 40000000 40 000 000 ₽ 30 30 лет 10.99 10.99% в год

Что такое ипотека

Ипотека или ипотечный кредит — это тип залогового кредита, в котором в качестве залога выступает недвижимость. Простыми словами, клиент подписывает с банком договор, получает заемные средства, приобретает на них недвижимость (квартиру, дом, земельный участок), которая переходит в залог банку. Клиент получает ее в собственность только после того, как полностью погасит кредит.

Банки предъявляют высокие требования к заемщикам, которые хотят получить деньги на покупку жилья:

  • Полный пакет документов
  • Документальное подтверждение дохода
  • Платежеспособность
  • Хорошая кредитная история
  • Наличие средств на первый взнос за жилье
  • Наличие поручителя (при необходимости)

При соблюдении всех условий оформить ипотеку могут все категории граждан, в том числе и матери-одиночки.

Условия получения ипотечного кредита

Для матерей-одиночек государством предусмотрены льготные условия оформления ипотеки. Претендовать на нее могут молодые женщины до 35 лет, вдовы или находящиеся в разводе, и имеющие детей. При соблюдении всех требований они могут получить единовременную субсидию в размере до 35% от стоимости недвижимости (дом или квартира).

Условия оформления субсидированной ипотеки:

  • Процентная ставка — до 6%
  • Срок кредитования — до 30 лет
  • Сумма ипотеки — до 12 млн. руб.
  • Первоначальный взнос — от 15% от суммы жилья
  • Страхование (обязательное) — личное и имущественное

Поначалу социальная ипотека была доступна для матерей с двумя и более детьми, но с июля 2021 года получить субсидию имеют право мамы с одним ребенком 2018-2022 года рождения.

Как увеличить вероятность одобрения

Увеличить шансы на одобрение ипотеки матери-одиночки могут таким образом:

  • Предоставить банку документы, подтверждающие платежеспособность (справка с работы, банковская выписка по депозитному счету, справка о доходах самозанятого, пособие по уходу за ребенком, алименты и пр.).
  • Доказать хорошую кредитную историю. Если в прошлом были просрочки по кредитам, рекомендуется поочередно оформить несколько небольших займов на короткие сроки и вовремя все их закрыть.
  • Привлечь платежеспособного поручителя с хорошей кредитной историей.
  • Предоставить дополнительный залог (машина, другая квартира).
  • Увеличить сумму первого взноса.

При соблюдении этих рекомендаций шансы на получение ипотечного значительного кредита увеличиваются.

Документы для оформления

Базовый пакет документов для получения ипотеки включает в себя:

  • Заявление
  • Паспорт гражданина РФ с постоянной регистрацией
  • Копия свидетельства о рождении ребенка (детей)
  • СНИЛС
  • ИНН
  • Трудовой договор — копии всех страниц, заверенные работодателем
  • Справка о доходах

Банк по своему усмотрению имеет право запросить прочие документы, необходимые для принятия решения о выдаче кредита для мамы с детьми.

Если в качестве залога выступает собственная недвижимость, то нужно подтвердить право собственности. Для этого потребуется выписка из ЕГРН с указанием имени собственника.

Можно погасить досрочно?

Согласно российскому законодательству банки обязаны предоставить своим заемщикам право на досрочное погашение кредита. При оформлении ипотеки на общих условиях или с государственной субсидией матери-одиночки имеют право закрыть кредит раньше срока, указанного в договоре.

Главное условие — уведомить банк о своем решение за 30 дней. Все это время будут продолжаться начисляться проценты, которые необходимо будет выплатить.

Погасить ипотеку можно как собственными средствами, так и материнским капиталом.

(19 оценок, среднее: 4.9 из 5)
Вверх